作者monluke (Luke)
看板Stock
標題[請益] 這樣的選股邏輯
時間Sat Jul 31 22:26:15 2010
小弟我一直是使用富邦的選股專家來選股票
再從符合條件的股票裡慢慢進行複試
通常都有固定的基本條件如下：
1. 近7年，每年的EPS都大於0元 -----無法接受EPS為負的股票，雖然很多飆股都是虧損
2. 本益比小於16-------------------好標的也要好價位
3. 近4年每年現金股利每年都大於0.1元-----現金股利是主要收入來源
最好是加上高扣抵比率
4. 今年來累計營收較去年同期累計營收成長大於0% -----起碼別衰退吧
5. 董監持股比率大於10% -------------若大股東和內部人都不想要了
小散戶還要如此支持嗎
這也會配合質押比率
6. 最近一季流動比率大於120% --------總為被負債壓得喘喘的公司感到心驚
7. 最近一季負債比例小於50% ---------類似第六點，財務裝況別太糟就對了
8. 不過濾股價5元以下,五日均量在500張以下的個股
以上
過去多年來長抱了1216 1232 1236 1535 1723 2002 2105 2412 2450 2597
4205 6184 6203 9925 (好像還蠻雜的)
此外，小弟對傳產股也情有獨鍾
因為我總覺得電子產品的生命週期很短
另外，在不景氣時，你可以不買sony、apple、canon
但你總會買飲料沙拉油零食和講電話
還有
我也很享受可以購買"我投資的公司的產品"的感覺
因而造成上述的持股
過去多年的年化報酬算一算是10%有餘
雖然和板上動輒double、triple的神級報酬不能相比
但對我這保守型投資人來說也已足夠
只是我的作法常常引來我和家母的論戰
他對我這種只賺現金股利的做法難以苟同
但我覺得這樣我不用看盤很省時間又輕鬆
股災來時也能安眠
一年買賣也不用不超過五次(有點對不起營業員)也很好
然而，最近身邊的人常常說我這樣賺很慢
又會錯過誰誰誰、哪支飆股
讓我有點動搖和遲疑
所以想來請教大家
上述的選股邏輯有哪些瑕疵&這樣的方法有哪裏可以改進？
順便附上依照上面條件選好的股票
若有閒可以隨意瀏覽一下
獻醜了：
http://ppt.cc/-un7
另外，補上個我很欣賞的理財方法
相信許多人都看過了
與大家共勉
http://ppt.cc/YwtR
文章不短，感謝大家願意撥冗閱讀及指點
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 59.115.141.7
※ 編輯: monluke 來自: 59.115.141.7 (07/31 22:30)
1F：→ jamesLD:這樣有賺嗎?? 07/31 22:30
2F：推 skyprayer:年化報酬如果持續10%左右 已經很好啦 穩扎穩打 07/31 22:31
3F：推 arbitrager:這樣很穩 不錯阿 07/31 22:32
4F：→ monluke:一年小小賺個10%多貼補家用 07/31 22:32
5F：→ skyprayer:一般人不是靠股票為生 穩定獲利比冒險獲利來得重要 07/31 22:32
6F：推 menshi:假如想要有參與感的話，把部分的錢拿去買飆股或跌深的股票 07/31 22:33
7F：→ cupidboy:本益比低於16沒甚麼用 不同類股就要有不同本益 07/31 22:34
8F：推 falseshelter:我認為你提供的連結就已經有答案了。金融投資不見得 07/31 22:34
9F：→ falseshelter:是一分耕耘一分收獲，搞的越忙不見得賺越多。 07/31 22:34
10F：推 kwm:很穩阿 很好 07/31 22:36
11F：→ kwm:感謝分享 受益良多 07/31 22:36
12F：→ monluke:但身邊親朋好友中好像沒有人這樣做 07/31 22:36
13F：→ monluke:呵呵~不敢不敢，你有受益我很高興 07/31 22:37
14F：推 kwm:6203有一段時間 是飆股耶 07/31 22:38
15F：→ monluke:oh~最下面的條件沒排好板，但跟上面提到的一樣@@ 07/31 22:39
16F：推 ray2501:長期穩定的 10% 很厲害了 07/31 22:40
17F：→ kwm:賺錢總比賠錢好阿 XD 07/31 22:41
18F：→ monluke:但最近被身旁的人說得有點動搖心癢癢了~ 07/31 22:43
19F：→ monluke:最初的算盤是：一年10%，七年翻倍，存到八位數就可以準備 07/31 22:43
20F：→ ray2501:我覺得... 會賺錢的方法就繼續下去 07/31 22:43
21F：→ monluke:退休了(流口水，呵 07/31 22:44
22F：推 falseshelter:8位數就退休，剛好一千萬嗎？@@ 07/31 22:46
23F：→ monluke:可能一千五之類的吧~1500*假設7%=105；105/12=8.75 07/31 22:47
24F：→ monluke:也綽綽有餘，不過世事難料，還是越多越保險XD 07/31 22:48
25F：推 falseshelter:那要注意到時的物價水準，另外就是，複利年報酬10%， 07/31 22:49
26F：→ falseshelter:不代表每年都可以提領10%並維持本金數字不變。就像定 07/31 22:50
27F：→ falseshelter:期定額在高波動下可以拉低進場成本，反過來說，提領 07/31 22:50
28F：→ falseshelter:退休金時，就不能用年報酬率的比例來提領 07/31 22:50
29F：推 DrPeace:不貪就好 十輸九貪 07/31 22:51
30F：→ monluke:了解，感謝:D 07/31 22:52
31F：→ CrazyR:你這樣才算投資理財 07/31 22:56
32F：推 TanIsVaca:GOOD 07/31 22:59
33F：→ monluke:還有什麼條件可以增加？還是有什麼條件訂得不好嗎？ 07/31 23:00
34F：→ DrPeace:不用 記得賣就好 07/31 23:03
35F：推 CrazyR:沒有 你就隨時注意你自己列的這些 07/31 23:03
36F：→ CrazyR:偶爾看看漲到什麼價位 你可以先出一趟 07/31 23:04
37F：→ CrazyR:(或是個股有相關利多的時候 也可以注意高價先出) 07/31 23:04
38F：推 falseshelter:這些都是買進的條件，但是如果買進後，基本面出現疑 07/31 23:08
39F：→ falseshelter:慮時，你會按照什麼條件，並如何處理？ 07/31 23:08
40F：推 bullship:8043 好像毛毛的 請google 07/31 23:08
41F：推 DrPeace:蜜望實有怎樣嗎? 07/31 23:11
42F：→ monluke:回f大：若價錢還能接受，就市價賣掉吧，但若已經跌得太慘. 07/31 23:14
43F：→ monluke:我也不知道欸...還沒遇過 07/31 23:14
44F：→ monluke:蜜望實怎麼了？沒查到什麼新聞 07/31 23:16
45F：→ bullship:功課要做一下喔 冥燈指點你看本版第9391篇 07/31 23:18
46F：推 Picat:感謝分享 07/31 23:20
47F：→ monluke:嘖嘖~~虧他得那麼多獎，一副傑出人才的樣子，感謝你 07/31 23:20
※ 編輯: monluke 來自: 59.115.141.7 (07/31 23:23)
48F：推 QQ5566:強 07/31 23:24
49F：推 DrPeace:這還好呀，佳總也是類似情況。 07/31 23:26
50F：推 duncan6502:分一小部分資金去飆股吧 07/31 23:27
51F：→ duncan6502:堵不如疏 你已經有這個想法了 接下來很難克制自己 07/31 23:27
52F：→ monluke:我覺得我個性可能不適合進進出出&低買高賣吧 07/31 23:32
53F：推 ERP2:這想法我有過 也試著這樣做過 但沒辦法我真的很喜歡進進出出 07/31 23:50
54F：→ ERP2:不管有沒有賺錢 進進出出 小賺一點就跑 真的很爽 07/31 23:50
55F：推 cccwahaha:股票只有一個原則 "不要輸錢" 你做到了 07/31 23:52
56F：→ monluke:我當初也是執著於E大的方法，但後來發現，賠的不會永遠少 07/31 23:53
57F：→ monluke:於賺的，另外，那樣也躲不過股災、景氣衰退和谷底 07/31 23:54
58F：→ monluke:抱歉我不是要批評你的做法，我只是說說我的想法，希望你別 07/31 23:54
59F：→ monluke:介意。更重要的是，進進出出無法帶來穩定的現金流入 07/31 23:55
60F：→ monluke:而穩定的現金流入卻是達到財務自由的方法 07/31 23:56
61F：推 kinggod:年報酬10%打敗很多人了 很多人追一輩子飆股也沒這數字 08/01 00:00
62F：推 agoodjob:中鋼今年才配一塊耶，這樣算高股息股？ 08/01 00:01
63F：推 equal18:選股邏輯? 「登」:求財須待至癸年，方有大發財源之望。 08/01 00:02
64F：推 kkben:贏家!! 08/01 00:04
65F：→ monluke:2002：近3年平均1.93 5年2.47 8年2.58 08/01 00:05
66F：→ monluke:不小心跟到景氣循環還有價差可賺:D也還算健康不會倒 08/01 00:06
67F：→ monluke:求財須待至癸年，方有大發財源之望 可以解一下嗎XD 08/01 00:09
68F：→ equal18:2013 癸巳年 08/01 00:10
69F：→ monluke: →台股攻頂年嗎？ 08/01 00:15
70F：推 equal18:有可能 我也是這樣想 XDDD 08/01 00:15
71F：→ equal18:或許可能只是你個人 跟大長老一樣 三年後滿載而歸 08/01 00:16
72F：→ kwm:這種邏輯大賺只剩下呆股破萬點了 感謝18大XD 08/01 00:18
73F：→ monluke:您說得頗玄XD 08/01 00:18
74F：→ equal18:這週六朵玫瑰 -6 你說呢 XDDDD 08/01 00:19
75F：→ kwm:說不定是大崩盤 原PO股票還是屹立不搖 大家破產所以變有錢了XD 08/01 00:19
76F：→ monluke:玫瑰-6說得我一頭霧水 08/01 00:21
77F：→ equal18:kwm 你是說 monluke 是空軍總司令 XD 08/01 00:22
78F：→ equal18:沒關係 玫瑰不用管她 08/01 00:22
79F：→ monluke:等大家破產血流成河時，千萬計的押房子買台股啊XDDD 08/01 00:23
80F：推 maydaychi:我被點到6檔..科 08/01 00:23
81F：推 tigerking:每年獲利10%很好了 這樣比較輕鬆也比較穩 08/01 00:23
82F：→ monluke:空軍總司令...呵...不敢當 08/01 00:23
83F：→ kwm:我沒說他是空軍總司令 是如果大家都破產了 原PO小損也是有錢人 08/01 00:24
84F：→ kwm:18大別誤會阿～～ 08/01 00:24
85F：→ monluke:五月天要不要分享一下哪幾檔是所見略同股XD站內信也OK 08/01 00:26
86F：→ monluke:我也覺得這樣比較輕鬆，其實是懶惰迫使我這樣做XD 08/01 00:27
87F：推 ERP2:我有觀察過4205...........這檔真的叫真‧牛皮股!!! 08/01 00:38
88F：→ monluke:還蠻喜歡這檔，他的產品已經悄悄融入在我們生活四周 08/01 00:45
89F：→ monluke:牛皮歸牛皮，好歹人家也創掛牌新高XDD 08/01 00:45
90F：推 kwm:不要小看恆義阿 他是唯一賣豆腐還掛牌的 毛利打死一堆做電子的 08/01 00:48
91F：推 maydaychi:恆義近半年漲20% 已經可以打趴一堆電子X貴的飆股(往下飆 08/01 00:53
92F：推 ERP2:是沒錯 但是我無法任受那種股價的漲幅與波動........... 08/01 00:59
93F：→ monluke:真的!沒想到豆腐愛玉竟如此暴利! 08/01 00:59
94F：推 loveseawind:缺少ROE 08/01 01:11
95F：推 fdsafdsa2:對啊 老巴標準ROE15% 順便也列上去吧=_= 08/01 01:13
96F：→ loveseawind:1 2 3 6 7 有設沒設好像都沒差 08/01 01:15
97F：推 maydaychi:別忘了恆義也是標準食品股 這一個月食品類不用多講吧? 08/01 01:22
98F：→ maydaychi:不知道ERP大所謂無法任受那種股價的漲幅與波動是指什麼? 08/01 01:23
99F：→ maydaychi:如果ERP大去看這一個月的中華電 可能你也說不能接受吧? 08/01 01:24
100F：→ loveseawind:產品高市占率 經久不變 不會被取代 或者多角化 08/01 01:31
101F：→ loveseawind:長投和固定資產算重點吧 請高手補充~ 08/01 01:34
102F：→ loveseawind:但是還是ROE最重要吧 用最少的力氣就可以賺到錢 08/01 01:35
103F：推 yungszu:第六點有問題 很多很厲害的公司(譬如Walmart) 可以壓榨 08/01 01:35
104F：→ yungszu:他的供應商 所以應付帳款拖很久才還 這樣流動比率就會偏低 08/01 01:36
105F：→ monluke:我這樣列是怕標準太嚴的話，會漏掉很多好公司 08/01 01:41
106F：→ monluke:上述的條件或許也只能避開在我看來"差到不行的公司" 08/01 01:42
107F：→ monluke:好啊~加個ROE15% 08/01 01:43
108F：→ monluke:流動比率是因富邦沒有提供速動比率的篩選，就錯殺2912= = 08/01 01:45
110F：推 ERP2:我的意思是4205股價比較有漲幅也是近兩個月 但兩個月前 08/01 02:09
111F：→ ERP2:有動跟沒動一樣 你看從2004/1~2007/1這之間的漲幅 08/01 02:10
112F：→ ERP2:把錢投在這種股票跟本是浪費時間 08/01 02:10
113F：→ ERP2:而這陣子漲比較多也是因為類股輪漲 他跟著漲而已吧 08/01 02:11
114F：→ ERP2:且食品類其他飆成這樣 如大飲, 佳格, 統一 08/01 02:12
115F：→ ERP2:它這種漲幅還只算是該類股的壞學生咧...這種股票我一定槓掉 08/01 02:12
116F：→ ERP2:何況買股票就是要賺錢ㄚ 巴菲特的長期投資法不適用於台股 08/01 02:13
117F：→ ERP2:如果你十年前買廣達? 你現在還是賠 如果你十年前買台積電 08/01 02:13
118F：→ ERP2:你現在還是套牢~ 算就台積電每年都配給你三元 你還是沒回到 08/01 02:13
119F：→ ERP2:十年錢買的成本... 08/01 02:14
120F：→ ERP2:僅供參考~ 我覺得台股就是要進進出出 賺個波段 08/01 02:15
121F：推 loveseawind:2330不可能套牢吧...10年前2330多少錢呢? 08/01 02:18
122F：推 ERP2:台積電在2000/07約是120~150上下 你說你那時買你現在還不賠? 08/01 02:19
123F：→ ERP2:就算每年領他的高殖率的配息 現價的60來算 你還是賠 且賠很大 08/01 02:20
124F：→ loveseawind:的確是套牢...不過長期投資者會買在2000年嘛? 08/01 02:20
125F：→ ERP2:你可以去問那些長期投資者阿 因為我不是 我喜歡進進出出 08/01 02:21
126F：→ loveseawind:如果進進出出會賺 波段都抓的準 那...教我吧 08/01 02:32
127F：推 ERP2:我覺得跟著投信的買超做還不錯~ 08/01 02:33
128F：推 justmaker:波段和長期本來就不同性質 沒啥好比的吧 08/01 02:33
129F：→ loveseawind:會賺錢就是好方法~沒有要比 跟著投信或許不錯 08/01 02:35
130F：→ loveseawind:或許選股條件要加個市場吧 市場走不出台灣 沒啥搞頭 08/01 02:36
131F：→ yanki826:好文阿 ~ 我也覺得太會標 我下去買應該會賣不掉 08/01 09:27
132F：→ yanki826:我比較喜歡踏實長期續抱 目前手上只有2412 上述標的我會 08/01 09:28
133F：→ yanki826:研究看看 08/01 09:28
134F：推 tigerking:有機會可以大家再來討論切磋～我也是這樣的投資模式～ 08/01 11:47
135F：推 Virness:好心分享就給推~ 08/01 14:01
136F：→ monluke:多分享多切磋討論囉 08/01 17:20
137F：推 dontblame:跟你說這樣賺很慢的人 可能八成是賠錢的 08/02 21:24
138F：推 duncan6502:會賺錢就好 人比人氣死人 08/04 17:10