作者chole316 (chole316)
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標題[新聞] 台企掌門人未來十年傳承接班高峰
時間Wed Oct 18 13:24:56 2023
台企掌門人未來十年傳承接班高峰
一銀攜手理律研議家族傳承最佳解方
財訊快報
2023年10月17日 週二 下午4:46
【財訊快報/記者許麗珍報導】
台灣企業掌門人將在未來十年進入傳承接班高峰期,配合客戶傳承需求及完整信託產品線
,第一銀行與理律共同簽訂合作意向書,共同研議家族傳承最佳解方,目前已有超過200
位行員主動參與「家族信託規劃顧問師」的培訓課程。第一銀行另表示,該行首創「珍愛
美滿傳承信託」創新型態資產傳承模式,利用8大特色將安養照護、財富管理及資產傳承
等3大需求於一份信託契約內一次滿足。
第一銀行與理律之前共同合辦傳承研討會,透過各方經驗分享,共同研議家族傳承最適合
的工具及信託方式,理律法律事務所合夥律師林恆鋒介紹「家族與企業傳承工具之法律特
色與優缺點說明」,初級合夥人陳敬宏律師介紹「信託與其他家族傳承工具之法律特色、
優缺點與相互搭配」,透過實務經驗分享各種傳承工具的特色,讓與會者可輕易了解信託
特有的功能及傳承方式。
第一銀行表示,該行有一項業界首創,創新型態資產傳承模式「珍愛美滿傳承信託」,透
過創新金融服務型態,利用其特有的8大特色,將安養照護、財富管理及資產傳承等3大需
求於一份信託契約內一次滿足。
第一銀行指出,「珍愛美滿傳承信託」架構是以外幣金錢信託結合具固定收益的優質國外
債券,委託人依照自身風險屬性將信託資金配置於國外債券,以國外債券配息作為其定期
定額給付來源,用以支應委託人自身之生活、安養照護及醫療等費用,並約定於信託契約
期滿時,將剩餘信託財產給付給欲照顧的指定受益人,達到「照顧自己、也照顧所愛」之
目的。
響應政府政策推動信託2.0,第一銀行年年獲得金管會信託2.0及安養信託績優機構肯定,
也獲金管會選定公股唯一金融友善標竿示範銀行,未來持續強化各項專業,例如擴大異業
結盟專業團隊,結合內外部專家團隊,包含會計師、證券分析師(CSIA)、認證理財規劃
師(CFP)、不動產專家、信託專家、產品專家、企業金融專家、禮賓專家、大型會計師
及律師事務所,共同規劃發展各式各樣適合普羅大眾的信託服務。
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