台企掌门人未来十年传承接班高峰 一银携手理律研议家族传承最佳解方 财讯快报 2023年10月17日 周二 下午4:46 【财讯快报／记者许丽珍报导】 台湾企业掌门人将在未来十年进入传承接班高峰期，配合客户传承需求及完整信托产品线 ，第一银行与理律共同签订合作意向书，共同研议家族传承最佳解方，目前已有超过200 位行员主动参与「家族信托规划顾问师」的培训课程。第一银行另表示，该行首创「珍爱 美满传承信托」创新型态资产传承模式，利用8大特色将安养照护、财富管理及资产传承 等3大需求於一份信托契约内一次满足。 第一银行与理律之前共同合办传承研讨会，透过各方经验分享，共同研议家族传承最适合 的工具及信托方式，理律法律事务所合夥律师林恒锋介绍「家族与企业传承工具之法律特 色与优缺点说明」，初级合夥人陈敬宏律师介绍「信托与其他家族传承工具之法律特色、 优缺点与相互搭配」，透过实务经验分享各种传承工具的特色，让与会者可轻易了解信托 特有的功能及传承方式。 第一银行表示，该行有一项业界首创，创新型态资产传承模式「珍爱美满传承信托」，透 过创新金融服务型态，利用其特有的8大特色，将安养照护、财富管理及资产传承等3大需 求於一份信托契约内一次满足。 第一银行指出，「珍爱美满传承信托」架构是以外币金钱信托结合具固定收益的优质国外 债券，委托人依照自身风险属性将信托资金配置於国外债券，以国外债券配息作为其定期 定额给付来源，用以支应委托人自身之生活、安养照护及医疗等费用，并约定於信托契约 期满时，将剩余信托财产给付给欲照顾的指定受益人，达到「照顾自己、也照顾所爱」之 目的。 响应政府政策推动信托2.0，第一银行年年获得金管会信托2.0及安养信托绩优机构肯定， 也获金管会选定公股唯一金融友善标竿示范银行，未来持续强化各项专业，例如扩大异业 结盟专业团队，结合内外部专家团队，包含会计师、证券分析师（CSIA）、认证理财规划 师（CFP）、不动产专家、信托专家、产品专家、企业金融专家、礼宾专家、大型会计师 及律师事务所，共同规划发展各式各样适合普罗大众的信托服务。 https://reurl.cc/kankjq --

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