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标题[新闻] 台企掌门人未来十年传承接班高峰
时间Wed Oct 18 13:24:56 2023
台企掌门人未来十年传承接班高峰
一银携手理律研议家族传承最佳解方
财讯快报
2023年10月17日 周二 下午4:46
【财讯快报/记者许丽珍报导】
台湾企业掌门人将在未来十年进入传承接班高峰期,配合客户传承需求及完整信托产品线
,第一银行与理律共同签订合作意向书,共同研议家族传承最佳解方,目前已有超过200
位行员主动参与「家族信托规划顾问师」的培训课程。第一银行另表示,该行首创「珍爱
美满传承信托」创新型态资产传承模式,利用8大特色将安养照护、财富管理及资产传承
等3大需求於一份信托契约内一次满足。
第一银行与理律之前共同合办传承研讨会,透过各方经验分享,共同研议家族传承最适合
的工具及信托方式,理律法律事务所合夥律师林恒锋介绍「家族与企业传承工具之法律特
色与优缺点说明」,初级合夥人陈敬宏律师介绍「信托与其他家族传承工具之法律特色、
优缺点与相互搭配」,透过实务经验分享各种传承工具的特色,让与会者可轻易了解信托
特有的功能及传承方式。
第一银行表示,该行有一项业界首创,创新型态资产传承模式「珍爱美满传承信托」,透
过创新金融服务型态,利用其特有的8大特色,将安养照护、财富管理及资产传承等3大需
求於一份信托契约内一次满足。
第一银行指出,「珍爱美满传承信托」架构是以外币金钱信托结合具固定收益的优质国外
债券,委托人依照自身风险属性将信托资金配置於国外债券,以国外债券配息作为其定期
定额给付来源,用以支应委托人自身之生活、安养照护及医疗等费用,并约定於信托契约
期满时,将剩余信托财产给付给欲照顾的指定受益人,达到「照顾自己、也照顾所爱」之
目的。
响应政府政策推动信托2.0,第一银行年年获得金管会信托2.0及安养信托绩优机构肯定,
也获金管会选定公股唯一金融友善标竿示范银行,未来持续强化各项专业,例如扩大异业
结盟专业团队,结合内外部专家团队,包含会计师、证券分析师(CSIA)、认证理财规划
师(CFP)、不动产专家、信托专家、产品专家、企业金融专家、礼宾专家、大型会计师
及律师事务所,共同规划发展各式各样适合普罗大众的信托服务。
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