台銀理專淺淺談 恭賀公股銀行開板，小女子不才來發表理專的淺淺談。 首先一天的開始 買杯熱咖啡來增加愉悅的心情 接著上網看指數的走勢，搭配財管的建議來給客戶適合的建議(讚) 上午的時光就在跟客戶交心和訪談中結束。 下午休息過後大致上跟上午一樣，差異在可以想想等等點心要訂什麼， 因為分行同事很好氣氛融洽，不買點東西來嚐嚐怎麼對得起既將下班的自己。 當然下班前可以和客戶跟談談目前需求和規劃，因為我們的口號是”守護樂活人生”完全 可以按照客戶需求去推薦而不是為了手續費收入，這點民營銀行要學學。 最後一樣帶著愉快的心情下班去。 美好嗎? 做夢吧，夢裡才有這種完美設定。 真實版 上班打卡後要開始找業績，基本上完全就是保險，台銀只有三家(台銀、富邦、南山)目前 主力就是投資型保單，主要是靠同仁轉介要是櫃台不轉介就會做得很…辛…苦。 有人會問那基金呢?老實講基金不是台銀強項，主要是財管的house view跟民營一樣爛給 的建議實在是……但主要的一點是下單要透過金專，台銀人又很多每次要下單金專總是有 客戶，我總要低聲下氣的拜託姐姐，麻煩她等等忙完抽空幫我下單，久而久之客戶也覺得 麻煩我也覺得心累。 以前我進來台銀前，我心想可以按照客戶需求來推薦，而不是總行的目標。結果台銀跟民 營一樣，完全看財管的目標。 IPO期間只看達成率，達成就是好棒棒無法達成就是發公文、電話來催。有關心分行和理 專難處嗎？完…全…沒…有。這種情況就是為賣而賣，注重的是什麼就是手續費。台銀客 戶就是信任但財管有在乎客戶的信任嗎? 接著是理專的地位，理專是賺錢的目標很明確就是賺手續費。台銀理專也是但地位差很大 ，前面講基金下單要低聲下氣的拜託人家，開理財戶、KYC、扣保費全部都要拜託，有時 櫃台很忙口氣不好我也只能默默忍受。每年還要自行查核有那家民營銀行理專要自行查核 的。 總行說為何理專留任意願不高，在這種情況下誰想當，我時間到也下來。 最後也有人問難道沒有一點好嗎？當然有，只要你媽媽是經理，進來可是黃袍加身橫行無 阻，要是有機會再講這位優秀理專的故事了。 --

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