作者fatcats (心靈律動^^囉 :))
看板PttLifeLaw
標題[其他] 這算是出借帳戶嗎?
時間Thu Jul 22 09:15:33 2010
事實經過：
代買版有徵求下列事項
徵求物品：從大陸收人民幣換成台幣
我這樣寫可能大家看不太懂= ="
就是從大陸匯人民幣給您
(最好您人是在大陸最好...因為錢還挺大筆大概10萬RMB)
但是我想在台灣收這筆錢~然後是要換成台幣的
打個比方就是您從大陸代收5萬人民幣好了
然後我想從台灣拿這筆錢~能換成台幣最好~人民幣我也無所謂
銀行是工行或是建行
代買費可接受範圍：站內信談
面交地點/郵寄：因為錢很大量~所以我希望可以去銀行一起面交
其他事項：
正當用途~不是洗錢= ="是要幫大陸粉絲買臺版專輯之用(上千張阿...)
問題：
這看起來就是幫忙從大陸收錢(可能代買沒有大陸帳戶?)
然後轉到台灣的帳戶 然後幫忙轉帳或是提領給"代買"
之前聽過詐騙都是沒有資金往來紀錄的 直接提領現金 才會被判定是幫助犯
像這種若轉帳給代買的話 因為有資金流向 是不是就不會有問題
還是有該注意的地方?
10萬RMB左右剛好也是台灣洗錢防制法要登記的門檻附近 這會不會有額外的考量?
因為代買通常都是收錢然後交付商品 而這個代買是徵求幫忙收錢然後交付錢
若有人要幫忙 這有沒有該注意的地方呢?
先感謝各位幫 小弟 解惑或提出建議，如內容尚有不足，盼請提出需補充之處。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 115.43.156.251
1F：→ hsinyeh:建議你不要 07/22 09:19
2F：推 immaimma:整個很不合理, 不要賺這個錢 07/22 10:18
3F：→ Sagarmatha:現在大陸銀行的戶頭 在台灣也可以用提款卡領錢 07/22 10:32
4F：→ JediR2:很不合理~~既然是大陸粉絲，為何不找其中一個負責收錢就好? 07/22 11:22
5F：→ OceanFly:不符合常理，有問題。 07/22 14:07
從兩個角度去看
1.如果這是不好的 是否有任何法律明文指出這是不妥的
導致可以跟版主舉證 請版主對此類文章加以管制 以保障看板的人的權益
2.如果這並非不可以的 且他真的需要有人幫忙他
(EX:有網路上認識的大陸朋友想請他幫忙買 卻沒有大陸帳號可收款)
該請他怎麼寫清楚流程 才是雙方都有保障的呢?
PS.我一開始推文寫 請人代收款 並領出來給他 這像車手的行為
該不會是洗錢吧
結果他隔幾天發文就加註了
"正當用途~不是洗錢= ="是要幫大陸粉絲買臺版專輯之用(上千張阿...)"
所以我才有疑惑
如果是不好的 希望是可以不要有人上當
如果是可以的 那也希望能提供一些建設性的建議 讓想幫忙的人順利安全
※ 編輯: fatcats 來自: 115.43.156.251 (07/22 14:42)
6F：推 hsinyeh:不知道算不算是換匯的一種形式 違反銀行法 07/22 14:49
7F：→ phantomli:果真達上千張專輯之量，已可直接跟唱片公司洽訂～ 07/22 14:56
8F：→ phantomli:已貼洗錢防制法若干條於回文，可資參考～ 07/22 15:01