作者siaohuang (愛妻俱樂部部長)
看板Oversea_Job
標題[北美] Hsa excess contribution 處理
時間Tue Apr 10 08:32:12 2018
2017 換工作太大意沒算好 Hsa contribution ，導致超額 $1000左右，
現在報稅有幾個問題請教：
1.關閉前僱主時期HSA bank 帳戶，
向Hsa bank填表申請，將金額全數轉到我的他行HSA帳戶。
由於是Trustee去轉帳，
故不受一年只能轉一次的限制，
也不屬於form 8889定義的 rollover，
不需列在8889。
請問認知是否正確？
2. Hsa excess contribution 如何拿回？
先向銀行申請 return of Hsa excess contribution>等銀行寄支票來。
3.稅要怎麼報？如何避免罰6%？
不需更正W2，
就在報稅底限前向銀行申請拿出Hsa excess contribution，
form8889上依舊填法定Hsa contribution額度，把這多出的$1000報成other income 。
4.form 5329 是不是來不及更正，
直接被罰6%才需填的表呢？
求有經驗的版友指正釋疑
謝謝
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※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Oversea_Job/M.1523320335.A.98E.html
1F：→ cchris: 對，趕快請銀行退回，你只剩一星期 04/10 11:20
2F：推 Mariano42: 報稅前 退回 都來的及免罰 快跟你hsa. Bank說 04/12 08:14
4/12 10AM申請書抵達銀行Overnight mail地址 (Delivered, To Agent)
當天下午看帳戶錢已經被取出了 效率驚人 原本電話客服說要24-48hr
另外之前怕趕不及就先作了 Income Tax Extension
謝謝版友
※ 編輯: siaohuang (73.102.107.23), 04/13/2018 15:22:45