作者siaohuang (爱妻俱乐部部长)
看板Oversea_Job
标题[北美] Hsa excess contribution 处理
时间Tue Apr 10 08:32:12 2018
2017 换工作太大意没算好 Hsa contribution ，导致超额 $1000左右，
现在报税有几个问题请教：
1.关闭前雇主时期HSA bank 帐户，
向Hsa bank填表申请，将金额全数转到我的他行HSA帐户。
由於是Trustee去转帐，
故不受一年只能转一次的限制，
也不属於form 8889定义的 rollover，
不需列在8889。
请问认知是否正确？
2. Hsa excess contribution 如何拿回？
先向银行申请 return of Hsa excess contribution>等银行寄支票来。
3.税要怎麽报？如何避免罚6%？
不需更正W2，
就在报税底限前向银行申请拿出Hsa excess contribution，
form8889上依旧填法定Hsa contribution额度，把这多出的$1000报成other income 。
4.form 5329 是不是来不及更正，
直接被罚6%才需填的表呢？
求有经验的版友指正释疑
谢谢
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※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Oversea_Job/M.1523320335.A.98E.html
1F：→ cchris: 对，赶快请银行退回，你只剩一星期 04/10 11:20
2F：推 Mariano42: 报税前 退回 都来的及免罚 快跟你hsa. Bank说 04/12 08:14
4/12 10AM申请书抵达银行Overnight mail地址 (Delivered, To Agent)
当天下午看帐户钱已经被取出了 效率惊人 原本电话客服说要24-48hr
另外之前怕赶不及就先作了 Income Tax Extension
谢谢版友
※ 编辑: siaohuang (73.102.107.23), 04/13/2018 15:22:45