作者mileli (悍婆)
看板Oversea_Job
標題[北美] 報稅traditional IRA
時間Tue Mar 28 02:49:32 2017
去年公司被併購，原本的401被轉到traditional ira，
今年初報稅的時候已報了IRA。
今年回學校唸書，希望把錢領出來當學費，
表格裡有一項是federal income tax
"10% of my withdrawal will be withheld for federal income Tax"
我還需要付這筆稅嘛？
另外，如果工作的州沒有州稅，state income tax是不是就不用理他了。
謝謝！！！
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 108.203.113.108
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1F：→ cchris: 這叫"rollover IRA"才對;聽起來是稅前的IRA;何謂"已報了"? 03/28 04:14
2F：→ cchris: 你報了什麼? 如果只是稅前的rollover,當時沒有稅的問題 03/28 04:15
收到2016的1099-R，報稅的時候有把這一項填進去，這樣算是報了嘛？
3F：→ cchris: 在退休前領出IRA,除了要繳稅,還要繳10%的罰款 03/28 04:16
我有看到如果是全職學生把錢用在學費可以不用繳10%，是這樣嘛？
https://www.irs.gov/publications/p970/ch09.html
4F：→ cchris: 沒有州所得稅的州,就不必繳州所得稅 03/28 04:16
謝謝你的回答，對不起問題真的好蠢，可是我查了半天還是好困惑。
※ 編輯: mileli (108.203.113.108), 03/28/2017 04:29:55
5F：→ cchris: 你2016年不該收到1099-R;除非你是去年把錢領出來 03/28 07:42
6F：→ cchris: 既然是去年領的錢,那就只能支付去年的學費,而非今年 03/28 07:42
7F：→ cchris: 所以你去年領出的錢,沒當做學費的部份,都要繳10%罰款 03/28 07:42
8F：→ cchris: 你所謂的"填進去"是什麼意思?填進去就會面臨罰款,不是嗎? 03/28 07:43
9F：→ cchris: 你的問題是不想要繳去年的罰款嗎?實在看不懂你在問什麼 03/28 07:48
10F：→ cchris: 要先了解為什麼去年會收到1099R,你去年究竟做了什麼事? 03/28 07:48
11F：→ cchris: 正常的IRA rollover,不會經手到錢,要用trustee to trustee 03/28 07:49
12F：→ cchris: transfer,就不會收到1099R;你是領出後才存進去嗎?隔多久? 03/28 07:50
我2016年接到 traditional rollover IRA，
我完全沒碰這筆錢，2016年底接到1099-R，
所以報2016年稅的時候就把1099-R的資訊填到報稅系統裡了，
今年想說把錢領出來，
在填IRA claim/distribution request有一項問要不要withdraw 10% federal tax，
我才覺得疑惑，因為既然報過1099-R就已經繳tax了吧...
如果去年已經被罰了就算了，我有點擔心被扣兩次稅。
※ 編輯: mileli (205.208.114.44), 03/29/2017 01:59:48
13F：→ cchris: 你的1099R的box 2a如果是0,那就不必繳稅=沒繳過稅 03/29 07:45
14F：→ cchris: 因為報稅不等於繳稅;這張1099R只是告知錢有出來過,但免稅 03/29 07:45
15F：→ cchris: 因為錢沒有真正的出來,僅留下個紀錄;今年才是真的領出繳稅 03/29 07:46
16F：→ cchris: 所以你的認知有誤;報過不等於繳過稅;你應該要看得懂有沒有 03/29 07:47
17F：→ cchris: 繳過稅/有沒有被罰;就好像用GPS開車應該要知道開過哪裡了 03/29 07:48
18F：→ cchris: 你今年如果領出來,明年還會收到1099R,明年就得繳大筆的稅 03/29 07:49
19F：→ cchris: 銀行表格是問你要不要預扣;很多人不預扣的話,明年繳不出稅 03/29 07:51
20F：→ cchris: 總之澄清一點,只要錢有出來過就會有1099R,但未必要繳稅 03/29 07:52
21F：→ cchris: 你去年符合rollover規定,所以只要申報但不用繳稅,尚未繳稅 03/29 07:53
22F：→ cchris: 今年領出來後,明年就要繳一大筆稅;預不預扣不是重點 03/29 07:54
23F：→ cchris: 你去年不必繳稅(1040上看得出來),所以當然不會繳兩次稅 03/29 07:55
24F：→ cchris: 若你看不懂1040稅表,那就學習把它看懂;就像開車要會看地圖 03/29 07:56
25F：→ mileli: 對！box 2a是0，這樣我瞭解了，謝謝你！！！ 03/29 09:51