作者mileli (悍婆)
看板Oversea_Job
标题[北美] 报税traditional IRA
时间Tue Mar 28 02:49:32 2017
去年公司被并购，原本的401被转到traditional ira，
今年初报税的时候已报了IRA。
今年回学校念书，希望把钱领出来当学费，
表格里有一项是federal income tax
"10% of my withdrawal will be withheld for federal income Tax"
我还需要付这笔税嘛？
另外，如果工作的州没有州税，state income tax是不是就不用理他了。
谢谢！！！
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 108.203.113.108
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1F：→ cchris: 这叫"rollover IRA"才对;听起来是税前的IRA;何谓"已报了"? 03/28 04:14
2F：→ cchris: 你报了什麽? 如果只是税前的rollover,当时没有税的问题 03/28 04:15
收到2016的1099-R，报税的时候有把这一项填进去，这样算是报了嘛？
3F：→ cchris: 在退休前领出IRA,除了要缴税,还要缴10%的罚款 03/28 04:16
我有看到如果是全职学生把钱用在学费可以不用缴10%，是这样嘛？
https://www.irs.gov/publications/p970/ch09.html
4F：→ cchris: 没有州所得税的州,就不必缴州所得税 03/28 04:16
谢谢你的回答，对不起问题真的好蠢，可是我查了半天还是好困惑。
※ 编辑: mileli (108.203.113.108), 03/28/2017 04:29:55
5F：→ cchris: 你2016年不该收到1099-R;除非你是去年把钱领出来 03/28 07:42
6F：→ cchris: 既然是去年领的钱,那就只能支付去年的学费,而非今年 03/28 07:42
7F：→ cchris: 所以你去年领出的钱,没当做学费的部份,都要缴10%罚款 03/28 07:42
8F：→ cchris: 你所谓的"填进去"是什麽意思?填进去就会面临罚款,不是吗? 03/28 07:43
9F：→ cchris: 你的问题是不想要缴去年的罚款吗?实在看不懂你在问什麽 03/28 07:48
10F：→ cchris: 要先了解为什麽去年会收到1099R,你去年究竟做了什麽事? 03/28 07:48
11F：→ cchris: 正常的IRA rollover,不会经手到钱,要用trustee to trustee 03/28 07:49
12F：→ cchris: transfer,就不会收到1099R;你是领出後才存进去吗?隔多久? 03/28 07:50
我2016年接到 traditional rollover IRA，
我完全没碰这笔钱，2016年底接到1099-R，
所以报2016年税的时候就把1099-R的资讯填到报税系统里了，
今年想说把钱领出来，
在填IRA claim/distribution request有一项问要不要withdraw 10% federal tax，
我才觉得疑惑，因为既然报过1099-R就已经缴tax了吧...
如果去年已经被罚了就算了，我有点担心被扣两次税。
※ 编辑: mileli (205.208.114.44), 03/29/2017 01:59:48
13F：→ cchris: 你的1099R的box 2a如果是0,那就不必缴税=没缴过税 03/29 07:45
14F：→ cchris: 因为报税不等於缴税;这张1099R只是告知钱有出来过,但免税 03/29 07:45
15F：→ cchris: 因为钱没有真正的出来,仅留下个纪录;今年才是真的领出缴税 03/29 07:46
16F：→ cchris: 所以你的认知有误;报过不等於缴过税;你应该要看得懂有没有 03/29 07:47
17F：→ cchris: 缴过税/有没有被罚;就好像用GPS开车应该要知道开过哪里了 03/29 07:48
18F：→ cchris: 你今年如果领出来,明年还会收到1099R,明年就得缴大笔的税 03/29 07:49
19F：→ cchris: 银行表格是问你要不要预扣;很多人不预扣的话,明年缴不出税 03/29 07:51
20F：→ cchris: 总之澄清一点,只要钱有出来过就会有1099R,但未必要缴税 03/29 07:52
21F：→ cchris: 你去年符合rollover规定,所以只要申报但不用缴税,尚未缴税 03/29 07:53
22F：→ cchris: 今年领出来後,明年就要缴一大笔税;预不预扣不是重点 03/29 07:54
23F：→ cchris: 你去年不必缴税(1040上看得出来),所以当然不会缴两次税 03/29 07:55
24F：→ cchris: 若你看不懂1040税表,那就学习把它看懂;就像开车要会看地图 03/29 07:56
25F：→ mileli: 对！box 2a是0，这样我了解了，谢谢你！！！ 03/29 09:51