※ 引述《LilacSnow (販劍 製杖 持盾)》之銘言： : → cchris:收到1099-R是正確的;是你turbotax輸入錯誤,造成錯誤的結果 03/30 11:10 : → cchris:坦白說,turbotax這方面不好用,很容易沒看懂問題而輸入錯誤 03/30 11:11 : → cchris:就會造成garbage in garbage out,跑出不正確的結果 03/30 11:11 : → cchris:我朋友也犯了一樣的錯誤,花了很長時間才找到錯誤而正確輸入 03/30 11:12 : → cchris:總之,你要告訴軟體這筆IRA的basis,它就會正確算出稅額 03/30 11:13 : → cchris:只有超過basis的部份(增值的部份)轉入Roth才要繳稅 03/30 11:14 感謝 cchris 大的資訊； 我剛剛就決定不管如何一定要找到 turbo tax 到底哪裡出了錯！ 花了大約半小時的時間看 Fidelity F&Q，反覆研究 turbo tax = =! 發現如果之前是用 non-deductible 的話，應該要 file form 8606。 如果沒有的話比較麻煩（不過 turbo tax 之前都有自動幫我 file） 有的話，那就有紀錄說之前的 tIRA 的錢都是課過稅的。 ======================================================================= 簡而言之，分享給版上，如果也有人用 turbo tax， 也是跟我一樣是想把 pre-2013 的 non-deductible tIRA 的錢轉到 rIRA， （non-deductible 就是說，如果你之前繳給 tIRA 的錢是稅後，不符資格扣稅） 那，重點在這裡！！ 1. 回到 turbo tax import 1099-R 那裡去看 detail 2. 在 "Any Nondeductible Contributions to Your IRA?" 這裡， 它說: "Let us know if you made and kept track of any nondeductible contributions to your traditional IRA from 2012 or prior years. (This is not common.)" （就是這句"This is not common" 害我之前就直接略過！明明就很 common！） 然後 turbo tax 就會 guide 你怎麼輸入了。 ======================================================================= 省了我好幾千鎂！實在感謝 cchris。 --

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 108.65.78.79 ※ 文章網址: http://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Oversea_Job/M.1396210657.A.D2E.html ※ 編輯: LilacSnow (108.65.78.79), 03/31/2014 04:20:46