※ 引述《LilacSnow (贩剑 制杖 持盾)》之铭言： : → cchris:收到1099-R是正确的;是你turbotax输入错误,造成错误的结果 03/30 11:10 : → cchris:坦白说,turbotax这方面不好用,很容易没看懂问题而输入错误 03/30 11:11 : → cchris:就会造成garbage in garbage out,跑出不正确的结果 03/30 11:11 : → cchris:我朋友也犯了一样的错误,花了很长时间才找到错误而正确输入 03/30 11:12 : → cchris:总之,你要告诉软体这笔IRA的basis,它就会正确算出税额 03/30 11:13 : → cchris:只有超过basis的部份(增值的部份)转入Roth才要缴税 03/30 11:14 感谢 cchris 大的资讯； 我刚刚就决定不管如何一定要找到 turbo tax 到底哪里出了错！ 花了大约半小时的时间看 Fidelity F&Q，反覆研究 turbo tax = =! 发现如果之前是用 non-deductible 的话，应该要 file form 8606。 如果没有的话比较麻烦（不过 turbo tax 之前都有自动帮我 file） 有的话，那就有纪录说之前的 tIRA 的钱都是课过税的。 ======================================================================= 简而言之，分享给版上，如果也有人用 turbo tax， 也是跟我一样是想把 pre-2013 的 non-deductible tIRA 的钱转到 rIRA， （non-deductible 就是说，如果你之前缴给 tIRA 的钱是税後，不符资格扣税） 那，重点在这里！！ 1. 回到 turbo tax import 1099-R 那里去看 detail 2. 在 "Any Nondeductible Contributions to Your IRA?" 这里， 它说: "Let us know if you made and kept track of any nondeductible contributions to your traditional IRA from 2012 or prior years. (This is not common.)" （就是这句"This is not common" 害我之前就直接略过！明明就很 common！） 然後 turbo tax 就会 guide 你怎麽输入了。 ======================================================================= 省了我好几千镁！实在感谢 cchris。 --

※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 108.65.78.79 ※ 文章网址: http://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Oversea_Job/M.1396210657.A.D2E.html ※ 编辑: LilacSnow (108.65.78.79), 03/31/2014 04:20:46