作者LilacSnow (販劍 製杖 持盾)
看板Oversea_Job
標題[北美] 報稅問題：1099-R?
時間Sun Mar 30 11:08:52 2014
去年決定把我這幾年的 tIRA convert 成 Roth IRA，
所以就在 Fidelity 上轉了。
今天要報稅時發現，Fidelity 給了我一張 1099-R 表，
說是被 withdraw 了，然後在 Turbo Tax 裡，就把這些錢算是我的 income 了。
請問這是正常的嗎？我在我的 rIRA 裡看，是寫 conversion 沒錯。
而我幾年前的 tIRA 也都因為收入太高沒有拿到 tax break。
這樣看起來好像被 double tax 了？
如果是不對的，那我可以打電話去跟 Fidelity 問一下。
如果是我自己的失誤，那請問有辦法救嗎？
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 67.180.84.165
※ 文章網址: http://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Oversea_Job/M.1396148935.A.14D.html
1F：→ cchris:收到1099-R是正確的;是你turbotax輸入錯誤,造成錯誤的結果 03/30 11:10
2F：→ cchris:坦白說,turbotax這方面不好用,很容易沒看懂問題而輸入錯誤 03/30 11:11
3F：→ cchris:就會造成garbage in garbage out,跑出不正確的結果 03/30 11:11
4F：→ cchris:我朋友也犯了一樣的錯誤,花了很長時間才找到錯誤而正確輸入 03/30 11:12
5F：→ cchris:總之,你要告訴軟體這筆IRA的basis,它就會正確算出稅額 03/30 11:13
6F：→ cchris:只有超過basis的部份(增值的部份)轉入Roth才要繳稅 03/30 11:14
7F：推 uid88:在tIRA裡pre-tax的錢轉到rIRA當然要課稅。 03/31 02:50
8F：→ uid88:如果要避rIRA的limit，要用nondeductible contributions。 03/31 02:50
9F：→ LilacSnow:可是我本來的 tIRA 就已經是稅後的錢了。 03/31 03:48
10F：→ cchris:原po就是non-deductible IRA無誤,只是軟體操作上需要注意 03/31 06:21