作者LilacSnow (贩剑 制杖 持盾)
看板Oversea_Job
标题[北美] 报税问题：1099-R?
时间Sun Mar 30 11:08:52 2014
去年决定把我这几年的 tIRA convert 成 Roth IRA，
所以就在 Fidelity 上转了。
今天要报税时发现，Fidelity 给了我一张 1099-R 表，
说是被 withdraw 了，然後在 Turbo Tax 里，就把这些钱算是我的 income 了。
请问这是正常的吗？我在我的 rIRA 里看，是写 conversion 没错。
而我几年前的 tIRA 也都因为收入太高没有拿到 tax break。
这样看起来好像被 double tax 了？
如果是不对的，那我可以打电话去跟 Fidelity 问一下。
如果是我自己的失误，那请问有办法救吗？
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1F：→ cchris:收到1099-R是正确的;是你turbotax输入错误,造成错误的结果 03/30 11:10
2F：→ cchris:坦白说,turbotax这方面不好用,很容易没看懂问题而输入错误 03/30 11:11
3F：→ cchris:就会造成garbage in garbage out,跑出不正确的结果 03/30 11:11
4F：→ cchris:我朋友也犯了一样的错误,花了很长时间才找到错误而正确输入 03/30 11:12
5F：→ cchris:总之,你要告诉软体这笔IRA的basis,它就会正确算出税额 03/30 11:13
6F：→ cchris:只有超过basis的部份(增值的部份)转入Roth才要缴税 03/30 11:14
7F：推 uid88:在tIRA里pre-tax的钱转到rIRA当然要课税。 03/31 02:50
8F：→ uid88:如果要避rIRA的limit，要用nondeductible contributions。 03/31 02:50
9F：→ LilacSnow:可是我本来的 tIRA 就已经是税後的钱了。 03/31 03:48
10F：→ cchris:原po就是non-deductible IRA无误,只是软体操作上需要注意 03/31 06:21