※ 引述《keewee (Irvine surfer :D)》之銘言： : 再花了一些時間研讀pub590,1040i,8606i. : 以下為我用turbo tax的報法, 希望C大勘誤: : 1) : 我在沒有收到1099R的情況下,用4852 (1099R substitute)代替並注明原因, 沒有這個必要;沒收到1099R是正常的。只有在該受到卻未收到的表格才需要4852 由於你是被視為你沒有contribute，也沒有distribute，所以不用擔心1099R : 但由於我已收到removal of excess contribution的支票($5000+gain), : 所以我可以正確的輸入/算出我的taxable gain + 10% early distribution penalty. : 這等於1040的 15a=$5000+gain, 15b=gain, 58= penalty(10% of gain, form 5329) 沒錯 : 然後我再附explanation statement; : I made excess contribution for Roth in 2010 : and withdrawal all the amount+earning in 2011 by due date in 2011 : 這部分簡單,如c大所言, : 由於我預計在2011/4/18前存入tIRA $5000 (non deductible) : 我只需再填 form 8606 沒錯，僅填Part I; 不需填其他部份 : 根據i8606, 如果tIRA->roth發生在2010, 我就需要在2010 return 註明tax event (8606) : 但是我的情況是在4/18/2011前 tIRA->roth (2010 $5000 tIRA credit), 所以應該是在 : 2011 return 的8606上登記此tax event (如C大所言?) 對 : 所以在2010的8606上我應該只看的到存入tIRA的tax event? 沒錯，2010只有Part I，沒有Part II/III/IV : : 沒錯; 你現在就可以存入2010+2011年的額度的tIRA : : 接著你可以在任何時間(不必等到明年)就把這一筆tIRA(共10000?)全部轉成Roth : : 辦理轉換的最佳時間點是未來股價最低的那一天 : : 最近日本危機，全球股市大跌，如果你相信股市會回春的話，那麼等跌到谷底時轉換最佳 : : 轉換完畢後怎麼漲都不必繳稅了 (再跌的話就虧了，但是也可以反悔而逆轉回tIRA) : 如此,我在2011 retrun上(8606) 就會有 10k的tIRA->roth tax event. 對 : 而此tIRA的source為2010&2011的credit? 看不懂這句話 正確用詞是，這個conversion/rollover的basis是2010+2011的tIRA contribution額度 -- 我的旅遊部落格: http://chengyun-travel.blogspot.com --

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