※ 引述《keewee (Irvine surfer :D)》之铭言： : 再花了一些时间研读pub590,1040i,8606i. : 以下为我用turbo tax的报法, 希望C大勘误: : 1) : 我在没有收到1099R的情况下,用4852 (1099R substitute)代替并注明原因, 没有这个必要;没收到1099R是正常的。只有在该受到却未收到的表格才需要4852 由於你是被视为你没有contribute，也没有distribute，所以不用担心1099R : 但由於我已收到removal of excess contribution的支票($5000+gain), : 所以我可以正确的输入/算出我的taxable gain + 10% early distribution penalty. : 这等於1040的 15a=$5000+gain, 15b=gain, 58= penalty(10% of gain, form 5329) 没错 : 然後我再附explanation statement; : I made excess contribution for Roth in 2010 : and withdrawal all the amount+earning in 2011 by due date in 2011 : 这部分简单,如c大所言, : 由於我预计在2011/4/18前存入tIRA $5000 (non deductible) : 我只需再填 form 8606 没错，仅填Part I; 不需填其他部份 : 根据i8606, 如果tIRA->roth发生在2010, 我就需要在2010 return 注明tax event (8606) : 但是我的情况是在4/18/2011前 tIRA->roth (2010 $5000 tIRA credit), 所以应该是在 : 2011 return 的8606上登记此tax event (如C大所言?) 对 : 所以在2010的8606上我应该只看的到存入tIRA的tax event? 没错，2010只有Part I，没有Part II/III/IV : : 没错; 你现在就可以存入2010+2011年的额度的tIRA : : 接着你可以在任何时间(不必等到明年)就把这一笔tIRA(共10000?)全部转成Roth : : 办理转换的最佳时间点是未来股价最低的那一天 : : 最近日本危机，全球股市大跌，如果你相信股市会回春的话，那麽等跌到谷底时转换最佳 : : 转换完毕後怎麽涨都不必缴税了 (再跌的话就亏了，但是也可以反悔而逆转回tIRA) : 如此,我在2011 retrun上(8606) 就会有 10k的tIRA->roth tax event. 对 : 而此tIRA的source为2010&2011的credit? 看不懂这句话 正确用词是，这个conversion/rollover的basis是2010+2011的tIRA contribution额度 -- 我的旅游部落格: http://chengyun-travel.blogspot.com --

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