作者keewee (Irvine surfer :D)
看板Oversea_Job
標題[北美] 請問 如果Roth IRA 存超過上限?
時間Wed Apr 21 08:39:25 2010
請問,
如果今年夫妻各存10k, (2009, 2010年度,)
但是明年報稅時發現夫妻收入超過上限(phase out,)
這該怎麼辦呢?
之前爬文好像有看到, 但是臨時又找不到,
煩請大大回答!
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每八個小時吃一顆蘋果,
可以少看三個醫生
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 216.31.211.11
1F：→ cchris:期限前領出多放的部份(及利得)即可 04/21 08:50
2F：→ TripleC:今天morningstar就有一篇文章關於這個問題 04/21 10:33
4F：→ keewee:那資本利得的算法是2009,2010各佔一半的比例嗎,需要再填寫 04/22 00:08
5F：→ keewee:其他文件?還是只要帳戶內的contribution跟tax return一樣 04/22 00:10
6F：→ keewee:即可? BTW, 該篇文章好像沒有提到提錢, 都是在 Roth, tIRA 04/22 00:15
7F：→ keewee:的recharacterization, 以及請求broackerage的協助. 04/22 00:17
8F：推 mk2:想辦法去生個SEP IRA出來,才是王道. 04/22 01:15
9F：→ cchris:利得的算法就很tricky了,可詳讀pub,並聯絡開戶的銀行 04/22 03:32
10F：→ cchris:除了領出之外,還可以把領出的錢直接存到tIRA(不能抵稅) 04/22 03:33
11F：→ cchris:但複雜度相同,都要算出正確的領出額度;報稅軟體也會幫助 04/22 03:34