作者keewee (Irvine surfer :D)
看板Oversea_Job
标题[北美] 请问 如果Roth IRA 存超过上限?
时间Wed Apr 21 08:39:25 2010
请问,
如果今年夫妻各存10k, (2009, 2010年度,)
但是明年报税时发现夫妻收入超过上限(phase out,)
这该怎麽办呢?
之前爬文好像有看到, 但是临时又找不到,
烦请大大回答!
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每八个小时吃一颗苹果,
可以少看三个医生
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 216.31.211.11
1F：→ cchris:期限前领出多放的部份(及利得)即可 04/21 08:50
2F：→ TripleC:今天morningstar就有一篇文章关於这个问题 04/21 10:33
4F：→ keewee:那资本利得的算法是2009,2010各占一半的比例吗,需要再填写 04/22 00:08
5F：→ keewee:其他文件?还是只要帐户内的contribution跟tax return一样 04/22 00:10
6F：→ keewee:即可? BTW, 该篇文章好像没有提到提钱, 都是在 Roth, tIRA 04/22 00:15
7F：→ keewee:的recharacterization, 以及请求broackerage的协助. 04/22 00:17
8F：推 mk2:想办法去生个SEP IRA出来,才是王道. 04/22 01:15
9F：→ cchris:利得的算法就很tricky了,可详读pub,并联络开户的银行 04/22 03:32
10F：→ cchris:除了领出之外,还可以把领出的钱直接存到tIRA(不能抵税) 04/22 03:33
11F：→ cchris:但复杂度相同,都要算出正确的领出额度;报税软体也会帮助 04/22 03:34