有點舊, 但內容還不錯 日期: Wed, 22 Mar 2006 09:59:18 +0800 2005.08 84期 Smart智富的標題是 選對基金，讓你安穩過一生 　４層關卡 　嚴選６檔最優基金 　（頁48-60） 　四層關卡分別為 第一關 至少入選２個Lipper Leader 以國際專業評鑑機構Lipper針對保本度，穩健保酬率與總報酬３種標準，選 出 　　　符合至少２種以上Leader的基金。Lipper會針對每一種基金類型加以評分，且要 求 　　　同一組別中起碼有５檔以上的基金才會列入評分。 　　　　　 　　　　　入選基金檔數共３５檔 第二關 成立10年以上 　　　　　因為成立１０年以上，代表這檔基金已經過多次的多頭與空頭洗禮，不管是 景 　　　氣對應能力及創造獲利能力，都受到相當考驗。 　　　　　這也是為何國內基金無一上榜的原因。 　　　　　入選基金檔數淘汰剩１６檔。 第三關 年化報酬率在一定水準之上 　　　　　將不同類型基金的年化報酬率給予不同標準。 　　　　　股票型基金　８％ 　　　　　平衡型基金　６％　　以原幣計價的１０年平均報酬率必須到達上述水準以 上 　　　　　債券型基金　４％ 　　　　　　　　 　　　　　除了年化報酬率外，也要求單一基金的績效表現必須要優於同類型基金的平 均 　　　報酬率。 　　　　　入選基金數剩１０檔 第四關 符合４４３３法則 只透過三步驟，選出短，中，長期績效相對穩健的基金。 　　　　　Step１選出１年期績效排名再前四分支一的基金。（第一個四） 　　　　　Step２再從Step１中選出２年，３年，５年以及今年以來這４個區間中，基 金 　　　　　　　　績效排名也再前四分之一的基金。（第二個四） 　　　　　 　　　　　Step３在從Step２篩選的名單中，刪除３個月與６個月績效排名不再前三分 之 　　　　　　　　一的基金（後面的兩個三三） 　　　　　原入選基金檔數３檔。 　　　　　但因為存退休金是屬於長期抗戰的理財計劃，若單看短期表現，而忽略了基 金 　　　中長期的穩健績效，還是很可惜的，所以 Smart在Step３中只要３個月與６個月 績 　　　效排名在前三分之二即可。 　　　　　最後才會出現你所說的６檔基金。 以下是我列出各關所入選的基金 第一關的３５檔基金(至少入選２個Lipper Leader) 　　 　 　基金類型　 　　入選檔數／總檔數　基金名稱 　　 　　全球股票型 　　　８／３７　　富蘭克林坦伯頓成長　 天達環球策略價值 　　 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　""　　 世界　 新加坡大華國際成 長 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　"" 外國 "" 歐元全球 "" 法人機構專用 瑞士銀行(盧森堡)環球策略-股票型 全球債券型 ７／２５ 富蘭克林坦伯頓月入息 安本國際世界債 券 "" 全球債券 邁倫全球債券 霸菱(英鎊)世界債券 資本國際全球債 券 美國運通全球歐元債券 　　 　?全球平衡型 　　　 　 ２／１２ 瑞士銀行(盧森堡)環球策略-平衡型(歐元) 百利達均衡增長(歐元) 　　歐洲債券型　　　　　　１／１２ ACMGI歐洲入息機會 　　美國債券型　　　　　　１／２５ 大連美國收益基金 　　歐洲股票型　　　　　　６／３２ 瑞士銀行(盧森堡)歐洲機會 富達歐洲 鋒裕基金-歐洲研究 富達歐洲進取 鋒裕基金-領先歐洲企業 摩根富林明歐洲 　　美國股票型　　　　　１０／４３ 富達美國 天達環球策略-美國股票 美林美國精選價值型 俊利世界基金-20基 金 所羅門環球視野美國基本價值 標準人壽投資環球SICAV美國股票 摩根富林明美國增長 先機美國價值 先機美國各型企業價值 SGAM Fund美國價值型股票 第二關的１６檔基金(成立10年以上) 基金類型 入選檔數／總檔數 基金名稱 全球股票型 　 ７／８　　　富蘭克林坦伯頓成長　 天達環球策略價值 　　 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　""　　 世界　 新加坡大華國際成 長 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　"" 外國 "" 歐元全球 "" 法人機構專用 全球債券型 ３／７　　　 富蘭克林坦伯頓月入息 安本國際世界 債券 "" 全球債券 　　全球平衡型　　　　　　１／２ 瑞士銀行(盧森堡)環球策略-平衡型(歐元) 　　歐洲債券型　　　　　　０／１ 從缺 　　美國債券型　　　　　　１／１ 大連美國收益 　　歐洲股票型　　　　　　２／６　　　 瑞士銀行(盧森堡)歐洲機會 富達歐洲 　　美國股票型　　　　　　２／１０ 富達美國 天達環球策略-美國股票 第三關的１０檔基金(年化報酬率在一定水準之上) 基金類型 入選檔數／總檔數　 入選基金 全球股票型 ４／７　　　 富蘭克林坦伯頓成長　 天達環球策略價值 　　 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　""　　 世界　 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 "" 法人機構專用 全球債券型　　　　　　２／３ 富蘭克林坦伯頓月入息 "" 全球債券 全球平衡型　　　　　　０／１ 從缺 美國債券型　　　　　　　１ 大連美國收益 歐洲股票型　　　　　　２／２ 瑞士銀行(盧森堡)歐洲機會 富達歐洲 美國股票型 　　１／２ 富達美國 第四關的６檔基金(符合４４３３法則) 基金類型 入選檔數／總檔數　 基金名稱 全球股票型 ２／４　　　 富蘭克林坦伯頓世界　 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 天達環球策略價值　　　　　　　　　　 　　　　　　　　 全球債券型　　　　　　１／２ 富蘭克林坦伯頓全球債券 美國債券型　　　　　　１／１ 大連美國收益 歐洲股票型　　　　　　１／２ 富達歐洲 美國股票型 　　１／１ 富達美國 --

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