有点旧, 但内容还不错 日期: Wed, 22 Mar 2006 09:59:18 +0800 2005.08 84期 Smart智富的标题是 选对基金，让你安稳过一生 　４层关卡 　严选６档最优基金 　（页48-60） 　四层关卡分别为 第一关 至少入选２个Lipper Leader 以国际专业评监机构Lipper针对保本度，稳健保酬率与总报酬３种标准，选 出 　　　符合至少２种以上Leader的基金。Lipper会针对每一种基金类型加以评分，且要 求 　　　同一组别中起码有５档以上的基金才会列入评分。 　　　　　 　　　　　入选基金档数共３５档 第二关 成立10年以上 　　　　　因为成立１０年以上，代表这档基金已经过多次的多头与空头洗礼，不管是 景 　　　气对应能力及创造获利能力，都受到相当考验。 　　　　　这也是为何国内基金无一上榜的原因。 　　　　　入选基金档数淘汰剩１６档。 第三关 年化报酬率在一定水准之上 　　　　　将不同类型基金的年化报酬率给予不同标准。 　　　　　股票型基金　８％ 　　　　　平衡型基金　６％　　以原币计价的１０年平均报酬率必须到达上述水准以 上 　　　　　债券型基金　４％ 　　　　　　　　 　　　　　除了年化报酬率外，也要求单一基金的绩效表现必须要优於同类型基金的平 均 　　　报酬率。 　　　　　入选基金数剩１０档 第四关 符合４４３３法则 只透过三步骤，选出短，中，长期绩效相对稳健的基金。 　　　　　Step１选出１年期绩效排名再前四分支一的基金。（第一个四） 　　　　　Step２再从Step１中选出２年，３年，５年以及今年以来这４个区间中，基 金 　　　　　　　　绩效排名也再前四分之一的基金。（第二个四） 　　　　　 　　　　　Step３在从Step２筛选的名单中，删除３个月与６个月绩效排名不再前三分 之 　　　　　　　　一的基金（後面的两个三三） 　　　　　原入选基金档数３档。 　　　　　但因为存退休金是属於长期抗战的理财计划，若单看短期表现，而忽略了基 金 　　　中长期的稳健绩效，还是很可惜的，所以 Smart在Step３中只要３个月与６个月 绩 　　　效排名在前三分之二即可。 　　　　　最後才会出现你所说的６档基金。 以下是我列出各关所入选的基金 第一关的３５档基金(至少入选２个Lipper Leader) 　　 　 　基金类型　 　　入选档数／总档数　基金名称 　　 　　全球股票型 　　　８／３７　　富兰克林坦伯顿成长　 天达环球策略价值 　　 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　""　　 世界　 新加坡大华国际成 长 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　"" 外国 "" 欧元全球 "" 法人机构专用 瑞士银行(卢森堡)环球策略-股票型 全球债券型 ７／２５ 富兰克林坦伯顿月入息 安本国际世界债 券 "" 全球债券 迈伦全球债券 霸菱(英镑)世界债券 资本国际全球债 券 美国运通全球欧元债券 　　 　?全球平衡型 　　　 　 ２／１２ 瑞士银行(卢森堡)环球策略-平衡型(欧元) 百利达均衡增长(欧元) 　　欧洲债券型　　　　　　１／１２ ACMGI欧洲入息机会 　　美国债券型　　　　　　１／２５ 大连美国收益基金 　　欧洲股票型　　　　　　６／３２ 瑞士银行(卢森堡)欧洲机会 富达欧洲 锋裕基金-欧洲研究 富达欧洲进取 锋裕基金-领先欧洲企业 摩根富林明欧洲 　　美国股票型　　　　　１０／４３ 富达美国 天达环球策略-美国股票 美林美国精选价值型 俊利世界基金-20基 金 所罗门环球视野美国基本价值 标准人寿投资环球SICAV美国股票 摩根富林明美国增长 先机美国价值 先机美国各型企业价值 SGAM Fund美国价值型股票 第二关的１６档基金(成立10年以上) 基金类型 入选档数／总档数 基金名称 全球股票型 　 ７／８　　　富兰克林坦伯顿成长　 天达环球策略价值 　　 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　""　　 世界　 新加坡大华国际成 长 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　"" 外国 "" 欧元全球 "" 法人机构专用 全球债券型 ３／７　　　 富兰克林坦伯顿月入息 安本国际世界 债券 "" 全球债券 　　全球平衡型　　　　　　１／２ 瑞士银行(卢森堡)环球策略-平衡型(欧元) 　　欧洲债券型　　　　　　０／１ 从缺 　　美国债券型　　　　　　１／１ 大连美国收益 　　欧洲股票型　　　　　　２／６　　　 瑞士银行(卢森堡)欧洲机会 富达欧洲 　　美国股票型　　　　　　２／１０ 富达美国 天达环球策略-美国股票 第三关的１０档基金(年化报酬率在一定水准之上) 基金类型 入选档数／总档数　 入选基金 全球股票型 ４／７　　　 富兰克林坦伯顿成长　 天达环球策略价值 　　 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　""　　 世界　 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 "" 法人机构专用 全球债券型　　　　　　２／３ 富兰克林坦伯顿月入息 "" 全球债券 全球平衡型　　　　　　０／１ 从缺 美国债券型　　　　　　　１ 大连美国收益 欧洲股票型　　　　　　２／２ 瑞士银行(卢森堡)欧洲机会 富达欧洲 美国股票型 　　１／２ 富达美国 第四关的６档基金(符合４４３３法则) 基金类型 入选档数／总档数　 基金名称 全球股票型 ２／４　　　 富兰克林坦伯顿世界　 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 天达环球策略价值　　　　　　　　　　 　　　　　　　　 全球债券型　　　　　　１／２ 富兰克林坦伯顿全球债券 美国债券型　　　　　　１／１ 大连美国收益 欧洲股票型　　　　　　１／２ 富达欧洲 美国股票型 　　１／１ 富达美国 --

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