以下是從金管會節錄部分的 "銀行辦理財富管理業務作業準則": ---- 第4條 理財業務人員宜分別就其所推介之商品，符合下列各該資格條件： 一、推介國內外證券商品，包括股票、債券、短期票券、基金受益憑證或股份 或投資單位、證券化商品等，符合下列資格條件之一，但推介境外基金者，依境外基金管理辦法之相 關規定辦理，另推介國內投信基金者，亦得比照辦理： （一）通過證券商高級業務人員資格測驗並取得合格證明書。 （二）通過證券投資信託事業證券投資顧問事業業務人員資格測驗並取得合格證明書。 （三）通過證券投資分析人員測驗並取得合格證明書。 二、推介國內外衍生性金融商品，包括期貨、選擇權、遠期、交換契約等，符合下列資格 條件之一： （一）通過期貨商業務員資格測驗並取得合格證明書。 （二）通過期貨交易分析人員資格測驗並取得合格證明書。 三、推介各種保險商品，分別符合下列資格條件： （一）推介財產保險，通過財產保險業務員資格測驗並取得合格證明書。 （二）推介人身保險，通過人身保險業務員資格測驗並取得合格證明書。 （三）推介投資型保險，通過投資型保險業務員資格測驗並取得合格證明書。 四、推介信託商品，通過信託業業務人員信託業務專業測驗並取得合格證明書。 五、推介結構型商品，如該結構型商品涉及第二款商品者，並符合該款之資格條件。 ---- 另外關於第一點 如果是"投信投顧業務員法規(乙科)"+"信託業務員"視同符合相關資格 不一定要拿到高業或是投信投顧業務員 從上面可以看出如果要全商品都能銷售的話 只要考信託,投信投顧法規,期貨,三張保險證照 共六張就可了～ 要穩一點的話就再加考一張高業 不過詳情還是看各家銀行的規定 像我之前老東家規定是 信託,投信投顧,期貨,人身保險,投資型 共五張 為啥不用產險證照哩? 因為我老東家沒有產險保代的證照可以代理銷售產險商品 自然就不需要 XD 目前新公司的要求是 信託,高業,投信投顧,人身保險,投資型 共五張 但是公司希望十月前大家能把產險補齊 以後會開始引進一些產險商品 未來就會變成要求六張了 無論如何 大概不會脫離這幾張的範疇 有心想往理財這個領域發展早點考起來擺著是好的～ 而期貨因為有五年年限的限制 建議真的確定要執業再來考會比較好 以上 ※ 引述《girl54888 (糖糖)》之銘言： : 大家好 最近在整理銀行理專的證照資料要跟同學分享 : 碰到了一些問題 煩請各位解惑 : 1.銀行理專強制取的證照大家都說是六張 : 分別是壽險 產險 投資型 信託 投信投顧 期貨 : 金管會不是規定最基本只要五張就好嗎？產險 壽險 投資型 信託 投信投顧 : 所以是五張還是六張才稱作理專？ : 2.期貨商業務員跟期貨業務員的差別在哪？ : 期貨商業務員怎麼又還有分英文的？ : 是不是要先考到期貨商業務員才可以考期貨業務員？ : 銀行理專裡的期貨證照指的又是哪一張？ : 3.投信投顧這張證照， : 是不是要先考過證券商業務員跟證券商高級業務員才能考勒？ : 4.投信投顧的筆試跟電腦應試是不是只是作答的方式不同， : 對於證照資格還有考試內容都一樣？ : 5.信託，投信投顧，跟期貨證照有沒有年限？登錄問題？ : 很多問題，麻煩大家解答了，謝謝^^ --

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 124.6.23.202