作者pansbox7 (卓格)
看板LAW
標題[問題] 因貸款詐欺而成爲人頭戶
時間Sun Sep 28 21:33:40 2025
如題，家人經營一家小工作室。
因為被設計師惡意倒債，導致8月底要付的20萬貨款付不出來。
家人之前已經向母親週轉過一筆錢未還，
因為不好意思再開口所以想找銀行貸款。
但由於收入都是現金，所以無法核貸。
他一時腦衝想到之前有幫他債務整合過的ok忠訓國際，於是上網搜尋，就遇到騙帳戶的貸
款詐騙了……
詐騙在line中有po身分證/工作證騙取家人信任。
用美化帳戶金流的方式，讓家人在line 中告知帳戶和密碼，並寄給對方金融卡。
過沒幾天家人收到手機的通知，才知道帳戶變成警示帳戶了。當下他有去報警做筆錄，目
前已知有3筆約10萬元的金額被提領走。
最近他收到到警察局的公文，要已詐欺案的關係人去做筆錄。
我們這邊保有和詐騙集團的line對話紀錄、報案單。明天也會找律師諮詢案件。
發生這件事，家人很痛苦自責，母親則是寢食難安。
想請問我們還可以補充或注意哪一方面的動作，讓官司可以順利的解決呢？
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.173.93.224 (臺灣)
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1F：→ maniaque: 沒交付存簿金融卡? 帳戶密碼,不就是網路銀行.?09/28 22:48
不好意思已補充「未交付真正的存摺和金融卡」
再補充，家人有寄給詐騙金融卡。
※ 編輯: pansbox7 (1.173.93.224 臺灣), 09/28/2025 23:22:12
2F：推 iscu: 台灣目前銀行應該是無法單純透過銀行帳戶與密碼就提錢09/28 23:41
3F：→ iscu: 看看是不是還給了手機驗證碼之類的， 不然要是能單靠帳號密09/28 23:44
4F：→ iscu: 碼領錢，我相信詐騙可能早就消失了，專門去破解帳號密碼就好09/28 23:44
5F：推 ikariamman: 一定還有什麼沒說的09/29 13:55
6F：→ ikariamman: 不過我跟你講實務大概都會有罪09/29 13:56
7F：→ ikariamman: 想辦法分期賠被害人09/29 13:56
8F：→ ikariamman: 直接認罪，從輕量刑比較好09/29 13:57
感謝您
9F：推 maniaque: 請先說明 "錢怎麼從他的帳戶在無卡無簿情況被領走吧"09/29 14:18
10F：→ maniaque: 要不要說清楚講明白,雖然現在有手機提款的啥09/29 14:18
11F：→ maniaque: 但那個都有上限,想在一天內搬走10萬,不容易的09/29 14:18
今天拿到家人的line通聯紀錄。
他有把卡片寄給對方…..
12F：推 saccharomyce: 拿出誠意賠錢和解09/29 14:52
感謝您
13F：→ ikariamman: 以前還有機會無罪，現在政府大力宣傳過後，不管啥原因09/29 15:12
14F：→ ikariamman: ，過失也好被騙也好，均是有罪推定09/29 15:12
我找到的資訊大概也是這樣，感謝您
15F：→ iscu: 還是有機會,理由找合理一點有機會可以爭取到法官諒解09/29 16:09
16F：→ iscu: 像是腦袋小時候被驢踢過,智商判定不到50之類的09/29 16:10
17F：→ Kenhon: 你這樣好像有點算共犯…正常人不會做你那類事情09/29 17:14
18F：推 noviawu: 沒交付提款卡存摺，那有沒有提供網路銀行帳號跟密碼？09/29 18:00
19F：推 jasonyeh: 感覺只是上來問看看這套說詞可不可行09/29 20:52
家人是真實的受害者，很驚訝家人怎麼會相信詐騙集團的說法。但看過line完整的對話後
可以理解，詐騙集團的話術非常的合理完整。
非常擅長抓住脆弱的受害人心理。
過程當中家人當然有懷疑，但詐騙集團甚至還教家人怎麼反詐騙…..
只能說這一套劇本完全很適合家人，才會讓他一步步踏進陷阱。
20F：→ iscu: 我猜測流程可能是 給對方銀行帳號跟密碼, 然後對方要求驗證09/29 21:11
21F：→ iscu: 是不是本人之類的,就把簡訊之類的認證碼都給對方了09/29 21:11
22F：→ iscu: 但是提取限額部分暫時沒想到怎麼搞~09/29 21:12
家人有給金融卡。
23F：→ szhy: 其實同樣的理由 檢察官/法官應該聽過N次了 甚至詐騙集團編09/30 00:15
24F：→ szhy: 好的應對SOP也是差不多09/30 00:15
25F：→ szhy: 除非你能找到很強烈的 嶄新的說法和證據09/30 00:16
感謝您，我們現在會朝著積極和解的方向爭取刑責減輕。
※ 編輯: pansbox7 (27.242.129.157 臺灣), 09/30/2025 11:02:56
26F：→ maniaque: 看情況吧,雖然現在真的很不容易無罪就是了09/30 12:04
27F：→ maniaque: 檢察官很賭爛,因為就是這樣的人讓他工作越來越多又重 09/30 12:05
現在不奢望無罪，只希望家人能有改過自新的機會
QQ
※ 編輯: pansbox7 (27.242.129.157 臺灣), 09/30/2025 12:22:08
28F：→ iambackhaha: 想緩刑只有爭取每個被害人都和解 09/30 12:26
29F：推 andyahn: 目前應該還在偵查中，努力爭取不起訴，之前曾有成功案例 10/19 12:16
30F：→ andyahn: 。 10/19 12:16