作者pansbox7 (卓格)
看板LAW
标题[问题] 因贷款诈欺而成爲人头户
时间Sun Sep 28 21:33:40 2025
如题，家人经营一家小工作室。
因为被设计师恶意倒债，导致8月底要付的20万货款付不出来。
家人之前已经向母亲周转过一笔钱未还，
因为不好意思再开口所以想找银行贷款。
但由於收入都是现金，所以无法核贷。
他一时脑冲想到之前有帮他债务整合过的ok忠训国际，於是上网搜寻，就遇到骗帐户的贷
款诈骗了……
诈骗在line中有po身分证/工作证骗取家人信任。
用美化帐户金流的方式，让家人在line 中告知帐户和密码，并寄给对方金融卡。
过没几天家人收到手机的通知，才知道帐户变成警示帐户了。当下他有去报警做笔录，目
前已知有3笔约10万元的金额被提领走。
最近他收到到警察局的公文，要已诈欺案的关系人去做笔录。
我们这边保有和诈骗集团的line对话纪录、报案单。明天也会找律师谘询案件。
发生这件事，家人很痛苦自责，母亲则是寝食难安。
想请问我们还可以补充或注意哪一方面的动作，让官司可以顺利的解决呢？
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 1.173.93.224 (台湾)
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1F：→ maniaque: 没交付存簿金融卡? 帐户密码,不就是网路银行.?09/28 22:48
不好意思已补充「未交付真正的存摺和金融卡」
再补充，家人有寄给诈骗金融卡。
※ 编辑: pansbox7 (1.173.93.224 台湾), 09/28/2025 23:22:12
2F：推 iscu: 台湾目前银行应该是无法单纯透过银行帐户与密码就提钱09/28 23:41
3F：→ iscu: 看看是不是还给了手机验证码之类的， 不然要是能单靠帐号密09/28 23:44
4F：→ iscu: 码领钱，我相信诈骗可能早就消失了，专门去破解帐号密码就好09/28 23:44
5F：推 ikariamman: 一定还有什麽没说的09/29 13:55
6F：→ ikariamman: 不过我跟你讲实务大概都会有罪09/29 13:56
7F：→ ikariamman: 想办法分期赔被害人09/29 13:56
8F：→ ikariamman: 直接认罪，从轻量刑比较好09/29 13:57
感谢您
9F：推 maniaque: 请先说明 "钱怎麽从他的帐户在无卡无簿情况被领走吧"09/29 14:18
10F：→ maniaque: 要不要说清楚讲明白,虽然现在有手机提款的啥09/29 14:18
11F：→ maniaque: 但那个都有上限,想在一天内搬走10万,不容易的09/29 14:18
今天拿到家人的line通联纪录。
他有把卡片寄给对方…..
12F：推 saccharomyce: 拿出诚意赔钱和解09/29 14:52
感谢您
13F：→ ikariamman: 以前还有机会无罪，现在政府大力宣传过後，不管啥原因09/29 15:12
14F：→ ikariamman: ，过失也好被骗也好，均是有罪推定09/29 15:12
我找到的资讯大概也是这样，感谢您
15F：→ iscu: 还是有机会,理由找合理一点有机会可以争取到法官谅解09/29 16:09
16F：→ iscu: 像是脑袋小时候被驴踢过,智商判定不到50之类的09/29 16:10
17F：→ Kenhon: 你这样好像有点算共犯…正常人不会做你那类事情09/29 17:14
18F：推 noviawu: 没交付提款卡存摺，那有没有提供网路银行帐号跟密码？09/29 18:00
19F：推 jasonyeh: 感觉只是上来问看看这套说词可不可行09/29 20:52
家人是真实的受害者，很惊讶家人怎麽会相信诈骗集团的说法。但看过line完整的对话後
可以理解，诈骗集团的话术非常的合理完整。
非常擅长抓住脆弱的受害人心理。
过程当中家人当然有怀疑，但诈骗集团甚至还教家人怎麽反诈骗…..
只能说这一套剧本完全很适合家人，才会让他一步步踏进陷阱。
20F：→ iscu: 我猜测流程可能是 给对方银行帐号跟密码, 然後对方要求验证09/29 21:11
21F：→ iscu: 是不是本人之类的,就把简讯之类的认证码都给对方了09/29 21:11
22F：→ iscu: 但是提取限额部分暂时没想到怎麽搞~09/29 21:12
家人有给金融卡。
23F：→ szhy: 其实同样的理由 检察官/法官应该听过N次了 甚至诈骗集团编09/30 00:15
24F：→ szhy: 好的应对SOP也是差不多09/30 00:15
25F：→ szhy: 除非你能找到很强烈的 崭新的说法和证据09/30 00:16
感谢您，我们现在会朝着积极和解的方向争取刑责减轻。
※ 编辑: pansbox7 (27.242.129.157 台湾), 09/30/2025 11:02:56
26F：→ maniaque: 看情况吧,虽然现在真的很不容易无罪就是了09/30 12:04
27F：→ maniaque: 检察官很赌烂,因为就是这样的人让他工作越来越多又重 09/30 12:05
现在不奢望无罪，只希望家人能有改过自新的机会
QQ
※ 编辑: pansbox7 (27.242.129.157 台湾), 09/30/2025 12:22:08
28F：→ iambackhaha: 想缓刑只有争取每个被害人都和解 09/30 12:26
29F：推 andyahn: 目前应该还在侦查中，努力争取不起诉，之前曾有成功案例 10/19 12:16
30F：→ andyahn: 。 10/19 12:16