作者fcorners (不動明王)
看板Insurance
標題[其他] 要保人死亡後更改之問題
時間Wed Nov 23 00:06:38 2022
家中長輩往生, 留下一張已滿期, 固定還本之壽險保單, 狀況如下:
要保人: 長輩
被保險人: 長輩之子女
受益人: 長輩
可想而知, 這張保單的價值準備金已被國稅局列入遺產,
金融遺產清單確定有這筆,
但這張保單的負責保險員, 卻告訴長輩之子女,
只要他們去把要保人改成自己, 這筆不用繳遺產稅?!
我的認知,要保人已經往生了, 這張保單現在無法更動要保人,
要等完稅後辦繼承才能更動要保人,
但他們跟我堅持說 "保險員說現在可以改"
想問問是不是我認知有誤, 先謝謝版上的各位.
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1F：推 jackythere: 看是拿死亡證明書加手抄本試試看能不能更改。 11/23 00:20
2F：→ jackythere: 我自己是帶死亡者和自己雙證件印章跟上面的東西準備 11/23 00:22
3F：→ jackythere: 好，拿去現場櫃檯更改。 11/23 00:22
4F：推 iwtlh780728: 可以做要保人變更，除了上述證明和契約變更申請書， 11/23 00:26
5F：→ iwtlh780728: 也需要所有法定繼承人簽署聲明書及繼承系統表 11/23 00:26
6F：→ miruw: 要完稅後才能變更啦，不可能規避。國稅局新聞稿有說 11/23 01:12
7F：→ miruw: 查了幾家的規定都要有完稅證明才能改 11/23 01:19
8F：→ miruw: 國泰、富邦、台灣人壽都要先完稅 11/23 01:22
9F：→ Whowadx: 同樓上遺產稅完稅無誤，需提出完稅證明才能變更要保人 11/23 03:45
10F：推 hank0624: 我辦過幾次，沒印象要完稅證明 11/23 09:44
11F：→ hank0624: 全體繼承人同意簽署，比較困難 11/23 09:44
12F：推 iwtlh780728: 應該不是每間都要完稅證明@@ 11/23 12:37
13F：→ CKLiang: 目前應該還沒有強制要完稅證明吧，但還是依各家規定為主 11/23 14:52
14F：→ zivking: 完稅證明是稽徵法的強制規定 11/23 16:59
15F：→ zivking: 而且稅捐債權強於普通債權，不依法申報繳納稅捐，漏報罰 11/23 17:01
16F：→ zivking: 一次，本稅還得加計利息，這樣比較好？ 11/23 17:01