作者fcorners (不动明王)
看板Insurance
标题[其他] 要保人死亡後更改之问题
时间Wed Nov 23 00:06:38 2022
家中长辈往生, 留下一张已满期, 固定还本之寿险保单, 状况如下:
要保人: 长辈
被保险人: 长辈之子女
受益人: 长辈
可想而知, 这张保单的价值准备金已被国税局列入遗产,
金融遗产清单确定有这笔,
但这张保单的负责保险员, 却告诉长辈之子女,
只要他们去把要保人改成自己, 这笔不用缴遗产税?!
我的认知,要保人已经往生了, 这张保单现在无法更动要保人,
要等完税後办继承才能更动要保人,
但他们跟我坚持说 "保险员说现在可以改"
想问问是不是我认知有误, 先谢谢版上的各位.
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1F：推 jackythere: 看是拿死亡证明书加手抄本试试看能不能更改。 11/23 00:20
2F：→ jackythere: 我自己是带死亡者和自己双证件印章跟上面的东西准备 11/23 00:22
3F：→ jackythere: 好，拿去现场柜台更改。 11/23 00:22
4F：推 iwtlh780728: 可以做要保人变更，除了上述证明和契约变更申请书， 11/23 00:26
5F：→ iwtlh780728: 也需要所有法定继承人签署声明书及继承系统表 11/23 00:26
6F：→ miruw: 要完税後才能变更啦，不可能规避。国税局新闻稿有说 11/23 01:12
7F：→ miruw: 查了几家的规定都要有完税证明才能改 11/23 01:19
8F：→ miruw: 国泰、富邦、台湾人寿都要先完税 11/23 01:22
9F：→ Whowadx: 同楼上遗产税完税无误，需提出完税证明才能变更要保人 11/23 03:45
10F：推 hank0624: 我办过几次，没印象要完税证明 11/23 09:44
11F：→ hank0624: 全体继承人同意签署，比较困难 11/23 09:44
12F：推 iwtlh780728: 应该不是每间都要完税证明@@ 11/23 12:37
13F：→ CKLiang: 目前应该还没有强制要完税证明吧，但还是依各家规定为主 11/23 14:52
14F：→ zivking: 完税证明是稽徵法的强制规定 11/23 16:59
15F：→ zivking: 而且税捐债权强於普通债权，不依法申报缴纳税捐，漏报罚 11/23 17:01
16F：→ zivking: 一次，本税还得加计利息，这样比较好？ 11/23 17:01