作者t0040013 (Mrstan)
看板Insurance
標題[險種] 34歲男 既有保單諮詢/保單規劃
時間Tue Dec 18 21:18:55 2018
請詳述以下資訊:
一、性別:男
二、年齡:34
三、職業/工作內容:(辦公室行政業務)
四、保障需求:減低因癌症或疾病等重大疾病及意外造成的家庭經濟風險
五、保費預算:3萬上下
七、常用交通工具:汽機車
八、預計規劃:
1.殘廢險
2.失能險
3.重大傷病險
4.定期壽險
九、現有保險:
保險公司:遠雄
購買時間:102/05/01
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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遠雄人壽安心終身保險 (FX6) 10萬 20年 3530
遠雄人壽一年期癌症險附約 6單位 至70歲 1050
遠雄人壽真安心醫療險 計畫二 至75歲 5100
十、預增保險:
保險公司:友邦、全球及明台
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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友邦人壽平安定期壽險 (JTL) 100萬 10年 3330
友邦人壽十一助行失能照顧險 (YRDR2) 500萬 1年 2400
全球人壽安養久久終身健康險 (LDC) 1萬 20年 4970
全球人壽月月安鑫 (XFI) 5萬 30年 4400
明台重大傷病險 100萬 1年 3677
年繳: 28457元
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1F:→ LooKMeUUU: 1.LDC拉30年期,建議補上XHR當第二間實支。 12/18 21:24
2F:→ LooKMeUUU: 2.重大傷病你可以考慮直接附加在目前遠雄的單上。 12/18 21:24
3F:→ LebronBest06: LDC可改30年期,攤平成本,也能在全球附加XHR 12/18 21:25
4F:→ hao0315: 可以再加一點意外險or定壽,重大傷病建議可以放一點在遠 12/18 21:27
5F:→ hao0315: 雄,再搭配明台產。RSJ要注意門診手術雜費不在條款範圍 12/18 21:27
6F:→ hao0315: 內,建議在全球補上XHR計畫五。 12/18 21:27
7F:→ t0040013: 好的,謝謝大家的建議。我再修正一下。 12/18 21:45
8F:→ ecologi: 如果預算不高就不要強求雙實支,但若無體況是可以把 RSJ 12/18 22:10
9F:→ ecologi: 換成 XHR 計畫五。 12/18 22:11
10F:→ ecologi: 預算不高也可優先規劃較高保額的癌症保障,這畢竟較燒錢 12/18 22:12
11F:→ ecologi: ,不一定要為了範圍較廣的重大傷病險而壓縮癌症保額。 12/18 22:13
12F:→ ecologi: 壽險需求不明確,也沒特別規劃,JTL 100萬只是為了當主約 12/18 22:14
13F:→ ecologi: 順便投保作為加強的,稱不上高保障。 12/18 22:14
14F:→ ecologi: 失能扶助險以遞減型定期險為主,須注意後期保障遞減甚至 12/18 22:15
15F:→ ecologi: 契約終止時,是否有相當的能力自己承擔該風險。 12/18 22:16
16F:→ ecologi: 產物公司健康險並無保證續保,有的續保時還需重新做健康 12/18 22:18
17F:→ ecologi: 告知,如果保費沒有較保證續保的壽險公司便宜相當程度, 12/18 22:19
18F:→ ecologi: 是完全不用考慮的。 12/18 22:19
19F:→ ecologi: 殘廢、失能是同義詞,法令關係目前只能使用後者,並不是 12/18 22:20
20F:→ ecologi: 不同的保障項目。 12/18 22:21