作者t0040013 (Mrstan)
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标题[险种] 34岁男 既有保单谘询/保单规划
时间Tue Dec 18 21:18:55 2018
请详述以下资讯:
一、性别:男
二、年龄:34
三、职业/工作内容:(办公室行政业务)
四、保障需求:减低因癌症或疾病等重大疾病及意外造成的家庭经济风险
五、保费预算:3万上下
七、常用交通工具:汽机车
八、预计规划:
1.残废险
2.失能险
3.重大伤病险
4.定期寿险
九、现有保险:
保险公司:远雄
购买时间:102/05/01
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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远雄人寿安心终身保险 (FX6) 10万 20年 3530
远雄人寿一年期癌症险附约 6单位 至70岁 1050
远雄人寿真安心医疗险 计画二 至75岁 5100
十、预增保险:
保险公司:友邦、全球及明台
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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友邦人寿平安定期寿险 (JTL) 100万 10年 3330
友邦人寿十一助行失能照顾险 (YRDR2) 500万 1年 2400
全球人寿安养久久终身健康险 (LDC) 1万 20年 4970
全球人寿月月安鑫 (XFI) 5万 30年 4400
明台重大伤病险 100万 1年 3677
年缴: 28457元
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1F:→ LooKMeUUU: 1.LDC拉30年期,建议补上XHR当第二间实支。 12/18 21:24
2F:→ LooKMeUUU: 2.重大伤病你可以考虑直接附加在目前远雄的单上。 12/18 21:24
3F:→ LebronBest06: LDC可改30年期,摊平成本,也能在全球附加XHR 12/18 21:25
4F:→ hao0315: 可以再加一点意外险or定寿,重大伤病建议可以放一点在远 12/18 21:27
5F:→ hao0315: 雄,再搭配明台产。RSJ要注意门诊手术杂费不在条款范围 12/18 21:27
6F:→ hao0315: 内,建议在全球补上XHR计画五。 12/18 21:27
7F:→ t0040013: 好的,谢谢大家的建议。我再修正一下。 12/18 21:45
8F:→ ecologi: 如果预算不高就不要强求双实支,但若无体况是可以把 RSJ 12/18 22:10
9F:→ ecologi: 换成 XHR 计画五。 12/18 22:11
10F:→ ecologi: 预算不高也可优先规划较高保额的癌症保障,这毕竟较烧钱 12/18 22:12
11F:→ ecologi: ,不一定要为了范围较广的重大伤病险而压缩癌症保额。 12/18 22:13
12F:→ ecologi: 寿险需求不明确,也没特别规划,JTL 100万只是为了当主约 12/18 22:14
13F:→ ecologi: 顺便投保作为加强的,称不上高保障。 12/18 22:14
14F:→ ecologi: 失能扶助险以递减型定期险为主,须注意後期保障递减甚至 12/18 22:15
15F:→ ecologi: 契约终止时,是否有相当的能力自己承担该风险。 12/18 22:16
16F:→ ecologi: 产物公司健康险并无保证续保,有的续保时还需重新做健康 12/18 22:18
17F:→ ecologi: 告知,如果保费没有较保证续保的寿险公司便宜相当程度, 12/18 22:19
18F:→ ecologi: 是完全不用考虑的。 12/18 22:19
19F:→ ecologi: 残废、失能是同义词,法令关系目前只能使用後者,并不是 12/18 22:20
20F:→ ecologi: 不同的保障项目。 12/18 22:21