以下文章節錄自Advisers財務顧問 198 期 ------------------------------------------------------ 【1】強調長期投資的概念 有些業務人員銷售投資型保單會強調某檔基金一年內的表現， 用一年作為訴求，而沒有告知客戶這檔基金成立至今的投資報 酬率，雖然法定揭露訊息就是三個月、六個月、一年，但如此 強調短期，也讓客戶每三個月或半年就想轉換，使投資基金變 成短線操作，這對客戶來說其實是不利的。 【2】平均成本法 也就是所謂的定期定額，因為沒有人的眼光可以精準到總是買 在最低點，而透過定期定額的方式可以盡量降低購買成本。 【3】投資組合配置 根據客戶的屬性選擇適合的股債比例，最常見也最穩健的資產 配置比例大概是3：7，不論是股票3+債券7，或是股票7+債券3 ，透過時間、產業及區域的多重分散投資，這樣的組合投資五 年後幾乎都是賺錢的。 【4】掌握單筆投入的時機 善用投資型保險可以定時定額或不定時不定額的投資功能，來 把握逢低加碼的好時機。 【5】適時轉換投資標的 觀察市場趨勢，善用保險公司提供免費轉換的功能。若景氣往 下走，就要適當降低股票型基金；若升息趨勢明顯，就可能代 表貨幣浮濫，景氣要好轉，這時股票型基金的部位就可增加。 【6】資金要有避風港 即使是共同基金仍會有波動起伏，所以為了要保留獲利就要有 資金避風港的概念。舉例來說：客戶投資某檔科技型基金，投 資本金八萬，獲利一‧四萬，就可以將獲利的一萬多元轉換到 波動較小的貨幣型基金，穩住投資成果。 ------------------------------------------------------ 以上全摘自過期報導，沒事賺個P幣 對不對，因人而異 但大方向是對的 給有購買投資型的大大參考一下 不是只有業務要知道 客戶多少懂一點，才不至於被業務牽著走 總而言之，投資型是需要長時間的累積，並且下過功夫去研究 才會越來越有效果 否則複利叫假的 若是遇到那種告訴你只要放xx年就好的業務 或是遇到那種跟你說幾年就會有xx％的業務 我想 你可以馬上可以掉頭走人了 因為最近常在市場上遇到客戶這樣跟我說 人家有那種6年就可以獲利50%以上的投資型保單，你們有沒有??? 呵呵～～沒有～～ -- 英國保誠人壽 台中群益通訊處 業務主任 曾晏洲 0928-176179 e-mail： [email protected] 想多了解保險(業) ꐠ 歡迎諮詢 傾聽您的聲音 回應您的需求 誠 心 誠 意 從 聽 做 起 活動地區: 和平.東勢.石岡.新社 服務範圍:全省走透透 凸歸全台 我的部落格 ： http://tw.myblog.yahoo.com/jw!jl1W0NqVSBT6peoz5.E- --

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