以下文章节录自Advisers财务顾问 198 期 ------------------------------------------------------ 【1】强调长期投资的概念 有些业务人员销售投资型保单会强调某档基金一年内的表现， 用一年作为诉求，而没有告知客户这档基金成立至今的投资报 酬率，虽然法定揭露讯息就是三个月、六个月、一年，但如此 强调短期，也让客户每三个月或半年就想转换，使投资基金变 成短线操作，这对客户来说其实是不利的。 【2】平均成本法 也就是所谓的定期定额，因为没有人的眼光可以精准到总是买 在最低点，而透过定期定额的方式可以尽量降低购买成本。 【3】投资组合配置 根据客户的属性选择适合的股债比例，最常见也最稳健的资产 配置比例大概是3：7，不论是股票3+债券7，或是股票7+债券3 ，透过时间、产业及区域的多重分散投资，这样的组合投资五 年後几乎都是赚钱的。 【4】掌握单笔投入的时机 善用投资型保险可以定时定额或不定时不定额的投资功能，来 把握逢低加码的好时机。 【5】适时转换投资标的 观察市场趋势，善用保险公司提供免费转换的功能。若景气往 下走，就要适当降低股票型基金；若升息趋势明显，就可能代 表货币浮滥，景气要好转，这时股票型基金的部位就可增加。 【6】资金要有避风港 即使是共同基金仍会有波动起伏，所以为了要保留获利就要有 资金避风港的概念。举例来说：客户投资某档科技型基金，投 资本金八万，获利一‧四万，就可以将获利的一万多元转换到 波动较小的货币型基金，稳住投资成果。 ------------------------------------------------------ 以上全摘自过期报导，没事赚个P币 对不对，因人而异 但大方向是对的 给有购买投资型的大大参考一下 不是只有业务要知道 客户多少懂一点，才不至於被业务牵着走 总而言之，投资型是需要长时间的累积，并且下过功夫去研究 才会越来越有效果 否则复利叫假的 若是遇到那种告诉你只要放xx年就好的业务 或是遇到那种跟你说几年就会有xx％的业务 我想 你可以马上可以掉头走人了 因为最近常在市场上遇到客户这样跟我说 人家有那种6年就可以获利50%以上的投资型保单，你们有没有??? 呵呵～～没有～～ -- 英国保诚人寿 台中群益通讯处 业务主任 曾晏洲 0928-176179 e-mail： [email protected] 想多了解保险(业) ꐠ 欢迎谘询 倾听您的声音 回应您的需求 诚 心 诚 意 从 听 做 起 活动地区: 和平.东势.石冈.新社 服务范围:全省走透透 凸归全台 我的部落格 ： http://tw.myblog.yahoo.com/jw!jl1W0NqVSBT6peoz5.E- --

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