作者uyulala (Neverending)
看板Fund
標題[閒聊] 今年以來美元計價標的績效排序
時間Sat Aug 31 11:20:29 2024
共同基金績效排序
今年以來最佳
https://i.imgur.com/cPVjwoB.jpg
今年以來最差
https://i.imgur.com/1lmqPjk.jpg
*心得
台灣投信出的美元計價標的繼續表現良好
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.163.134.193 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Fund/M.1725074431.A.7C9.html
1F：推 a4695200: 統一大中華中小基金美元成立至今年化報酬率是負的！ 09/01 23:16
2F：推 a4695200: 富邦AI智能新趨勢多重資產(美元)年化也才5.69% 09/01 23:19
3F：→ a4695200: 績效只能算普通，何況第一大持股還是輝達 09/01 23:20
? 我看到的資料和你不一樣耶
富邦AI
https://i.imgur.com/ncTD15B.jpg
統一大中華中小
https://i.imgur.com/MoSVMF8.jpg
然後這邊只是做<今年以來>的表現追蹤,沒有說它們以前很厲害的意思喔...
4F：推 a4695200: 我是比較看重整體表現，今年台股大多頭 09/01 23:41
6F：→ a4695200: 成立至今約6年，總報酬144.64% 09/01 23:48
7F：→ a4695200: 年化的確是5.69% 09/01 23:49
8F：→ a4695200: 不是年均喔～ 09/01 23:49
9F：→ uyulala: 你那個資料日期是2024/7,看我的比較準XD 09/01 23:50
10F：推 a4695200: 那也不可能到17%多 09/01 23:51
11F：→ uyulala: ...年化5.69%是不會得到總報酬144.64%的... 09/01 23:51
12F：→ uyulala: 我建議你自己用100當本金,然後每年乘1.0569算算看... 09/01 23:52
13F：→ a4695200: 恕我直言，大哥應該沒弄懂年化報酬率算法 09/01 23:53
14F：→ uyulala: 總報酬144.64%是指本金100變成244.64的意思 09/01 23:53
15F：→ uyulala: 恕大姐直言,建議你自己算算看XD 09/01 23:54
17F：→ a4695200: 好吧～我算給大姐看 09/02 01:41
18F：→ a4695200: 成立至今嚴謹一點算法是6.66年 09/02 01:42
19F：→ a4695200: 所以成立至今總報酬： 09/02 01:42
20F：→ a4695200: 100x(1+5.69%)^(6.66) = 144.54 09/02 01:43
100元變成144.54元,報酬率是 (144.54-100)/100=44.54/100=44.54%
(現值-成本)/成本=報酬率
21F：→ a4695200: 所以總報酬是 (144.54/100)x100% = 144.54% 09/02 01:44
22F：→ a4695200: 我應該沒算錯，大姐看一下市場先生那篇 09/02 01:44
23F：推 a4695200: 如果是本金100變成244.64的話，年化報酬率是14.37% 09/02 01:58
24F：→ a4695200: 也不是17.62% 09/02 01:58
25F：推 a4695200: 這檔成立於2019/01/30所以方便一點到2024/8/30約 09/02 02:01
26F：→ a4695200: 6.66年 09/02 02:02
27F：→ a4695200: [(244.64/100)^(1/6.66)-1]x100% = 14.37% 09/02 02:03
28F：推 a4695200: 不是17.62% 09/02 02:08
算一次給你看
富邦AI成立日/淨值
2019/1/30 10元
最近淨值日
2024/8/29 24.7415元
經過天數/換算成年(可用Excel計算)
2024/8/29-2019/1/30=2038天
除以一年365天 2038/365=5.583562年
所以期間並不是你算的6.66年,而是5.583562年
這樣我們就可以代入Excel裡的Rate函數算出年化報酬率
Nper=5.583562
Pv=-10 (成立時淨值)
Fv=24.7415 (202/8/29最近淨值)
Type=1 (買基金是期初付款)
可以得到年化報酬率Rate值為 17.6159436 取到小數第2位為17.62
和上面的截圖一樣的結果.
※ 編輯: uyulala (36.226.168.36 臺灣), 09/02/2024 10:14:08
29F：推 dowcher: 最差是前幾年大家最愛的法巴能源 09/02 15:37
30F：→ dowcher: 真的會笑死 09/02 15:37
31F：推 logravis: 應該是想哭哭不出來 09/02 19:03