作者uyulala (Neverending)
看板Fund
标题[闲聊] 今年以来美元计价标的绩效排序
时间Sat Aug 31 11:20:29 2024
共同基金绩效排序
今年以来最佳
https://i.imgur.com/cPVjwoB.jpg
今年以来最差
https://i.imgur.com/1lmqPjk.jpg
*心得
台湾投信出的美元计价标的继续表现良好
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 1.163.134.193 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Fund/M.1725074431.A.7C9.html
1F：推 a4695200: 统一大中华中小基金美元成立至今年化报酬率是负的！ 09/01 23:16
2F：推 a4695200: 富邦AI智能新趋势多重资产(美元)年化也才5.69% 09/01 23:19
3F：→ a4695200: 绩效只能算普通，何况第一大持股还是辉达 09/01 23:20
? 我看到的资料和你不一样耶
富邦AI
https://i.imgur.com/ncTD15B.jpg
统一大中华中小
https://i.imgur.com/MoSVMF8.jpg
然後这边只是做<今年以来>的表现追踪,没有说它们以前很厉害的意思喔...
4F：推 a4695200: 我是比较看重整体表现，今年台股大多头 09/01 23:41
6F：→ a4695200: 成立至今约6年，总报酬144.64% 09/01 23:48
7F：→ a4695200: 年化的确是5.69% 09/01 23:49
8F：→ a4695200: 不是年均喔～ 09/01 23:49
9F：→ uyulala: 你那个资料日期是2024/7,看我的比较准XD 09/01 23:50
10F：推 a4695200: 那也不可能到17%多 09/01 23:51
11F：→ uyulala: ...年化5.69%是不会得到总报酬144.64%的... 09/01 23:51
12F：→ uyulala: 我建议你自己用100当本金,然後每年乘1.0569算算看... 09/01 23:52
13F：→ a4695200: 恕我直言，大哥应该没弄懂年化报酬率算法 09/01 23:53
14F：→ uyulala: 总报酬144.64%是指本金100变成244.64的意思 09/01 23:53
15F：→ uyulala: 恕大姐直言,建议你自己算算看XD 09/01 23:54
17F：→ a4695200: 好吧～我算给大姐看 09/02 01:41
18F：→ a4695200: 成立至今严谨一点算法是6.66年 09/02 01:42
19F：→ a4695200: 所以成立至今总报酬： 09/02 01:42
20F：→ a4695200: 100x(1+5.69%)^(6.66) = 144.54 09/02 01:43
100元变成144.54元,报酬率是 (144.54-100)/100=44.54/100=44.54%
(现值-成本)/成本=报酬率
21F：→ a4695200: 所以总报酬是 (144.54/100)x100% = 144.54% 09/02 01:44
22F：→ a4695200: 我应该没算错，大姐看一下市场先生那篇 09/02 01:44
23F：推 a4695200: 如果是本金100变成244.64的话，年化报酬率是14.37% 09/02 01:58
24F：→ a4695200: 也不是17.62% 09/02 01:58
25F：推 a4695200: 这档成立於2019/01/30所以方便一点到2024/8/30约 09/02 02:01
26F：→ a4695200: 6.66年 09/02 02:02
27F：→ a4695200: [(244.64/100)^(1/6.66)-1]x100% = 14.37% 09/02 02:03
28F：推 a4695200: 不是17.62% 09/02 02:08
算一次给你看
富邦AI成立日/净值
2019/1/30 10元
最近净值日
2024/8/29 24.7415元
经过天数/换算成年(可用Excel计算)
2024/8/29-2019/1/30=2038天
除以一年365天 2038/365=5.583562年
所以期间并不是你算的6.66年,而是5.583562年
这样我们就可以代入Excel里的Rate函数算出年化报酬率
Nper=5.583562
Pv=-10 (成立时净值)
Fv=24.7415 (202/8/29最近净值)
Type=1 (买基金是期初付款)
可以得到年化报酬率Rate值为 17.6159436 取到小数第2位为17.62
和上面的截图一样的结果.
※ 编辑: uyulala (36.226.168.36 台湾), 09/02/2024 10:14:08
29F：推 dowcher: 最差是前几年大家最爱的法巴能源 09/02 15:37
30F：→ dowcher: 真的会笑死 09/02 15:37
31F：推 logravis: 应该是想哭哭不出来 09/02 19:03