作者Littlechozy (きれいな月はとわにいる)
看板Fund
標題Re: [討論] 元大ETF的連結基金「們」
時間Tue Aug 6 01:18:29 2024
1F：推 Imdream: 看卓越50不配息 年管理費0.32% 08/05 23:43
2F：→ Imdream: 這樣ETF本身內扣吃一次，基金又吃第二次 08/05 23:43
3F：→ Imdream: 吸引對象除了整數控，沒有證券戶跟累積銀行VIP 還有其他 08/05 23:43
4F：→ Imdream: 對象嗎？ 08/05 23:43
5F：→ ilutc: 投資於經理公司所經理之基金時，不得收取經理費，投資於非 08/06 00:02
6F：→ ilutc: 經理公司所經理之基金時按主基金所訂經理費率收取：0.32% 08/06 00:02
7F：→ ilutc: 然後買ETF有手續費 賣ETF有手續費和證交稅 而基金平台申購 08/06 00:05
8F：→ ilutc: 贖回基金手續費全免 其實一來一往 交易成本應該多不到哪去 08/06 00:06
9F：→ ilutc: 查了一下0050連結基金2023年費用率0.1% 和ETF手續費0.1425% 08/06 00:07
10F：→ ilutc: 券商再打個折沒差很多吧... 當然只是小弟粗略亂算 如果有 08/06 00:08
11F：→ ilutc: 懂連結基金的高手歡迎釋疑 看是否真的趴兩層皮 買的人都是 08/06 00:09
12F：→ ilutc: 冤大頭 08/06 00:09
以元大卓越50連結基金為例，估計一下去年這支基金的實質費用率
元大出品的連結基金投資元大自家產品，這部分不可以收經理費，但保管費會照收
所以經理費不會被剝二層皮，不過保管費會
第二點是：卓越50連結基金只保證90%以上的資金會投資在0050
從最近的基金說明書可以知道，實際投資0050的比率在95%上下
( 113/06/30: 94.86% ， 112/12/31: 96.11% ， 111/12/31: 96.17)
剩下的大部分是現金，還有一部分作為期貨保證金
雖然只投資95%在0050，從財報可知基金會買入台指期和0050期貨來補充剩餘的部位
去年0050的費用率是0.43%
所以這支基金的實質年費用率大約是
0.10% + 0.43%*0.95 = 0.51% (四捨五入到小數點下2位)
由於規模超過100億，使保管費率降低
2023年是卓越50連結基金有史以來費用率最低的一年
一年0.08%的差距能不能抵過ETF交易費用，以及配息的稅務和機會成本
(除息和發放約1個月的落差)
這就要視個人情況，例如交易頻率、邊際稅率、稅務身份等等而定了
不過話說回來，006208去年的費用率是0.25%...
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 123.240.70.218 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Fund/M.1722878311.A.206.html
13F：推 uyulala: 推詳細說明 08/06 06:01
14F：推 ilutc: 感謝釋疑 超清楚 08/06 10:13
※ 編輯: Littlechozy (123.240.70.218 臺灣), 08/07/2024 01:17:56
15F：推 uyulala: 支持6208出連結型基金~~富邦趕快來賺錢~~XD 08/07 08:30
16F：推 Imdream: 感謝指導 08/08 00:17
17F：→ a4695200: u大為何不直接買006208? 08/08 18:45
18F：推 uyulala: 幫小孩買沒證券戶...我自己是買正2 08/08 19:24
19F：推 a4695200: 那u大應該賺不少 08/08 19:47
20F：推 missmay: 現在要預先幫小孩開戶 最簡單推薦就是基富通證券 可以幫 08/09 12:03
21F：→ missmay: 幫小孩存基金 有一檔【好好退休】元大台灣加權股價指數 08/09 12:03
22F：→ missmay: 基金，也是直接追蹤指數 08/09 12:03
23F：推 tmac40208: 感謝分析 08/09 13:29
24F：推 Realism: 有ETF為何一定要買連結基金？開個證券戶很難嗎…… 08/14 14:42
25F：→ Realism: 有些銀行甚至不用開證券戶也可以直下ETF 08/14 14:42
26F：→ uyulala: 未成年開證券戶很麻煩啊 08/14 15:25
27F：→ uyulala: 然後像一,兩萬的壓歲錢丟基金比買etf方便多了 08/14 15:26
28F：→ pippen2002: 0050+0056+00878穩爆！20年後破億身家 08/15 08:05
29F：推 icelaw: 節稅需求買連結基金 不配息 可以省稅 08/16 17:30
30F：→ icelaw: 尤其是稅率30%以上的人 08/16 17:30
31F：推 yomu369: 未成年開證券戶很麻煩+1 08/21 15:44
32F：→ yomu369: 我也是因為這樣才幫小孩去基富通開戶，能買的基金很多， 08/21 15:44
33F：→ yomu369: 其中好好長大專案基金，還有經理費折扣，這一年下來賺了 08/21 15:44
34F：→ yomu369: 不少，真的算是意外收穫 08/21 15:45
35F：→ treebird: 買0050ETF連結基金不配息版本在所得稅40%可以少總資產1% 11/11 23:50