作者Littlechozy (きれいな月はとわにいる)
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标题Re: [讨论] 元大ETF的连结基金「们」
时间Tue Aug 6 01:18:29 2024
1F：推 Imdream: 看卓越50不配息 年管理费0.32% 08/05 23:43
2F：→ Imdream: 这样ETF本身内扣吃一次，基金又吃第二次 08/05 23:43
3F：→ Imdream: 吸引对象除了整数控，没有证券户跟累积银行VIP 还有其他 08/05 23:43
4F：→ Imdream: 对象吗？ 08/05 23:43
5F：→ ilutc: 投资於经理公司所经理之基金时，不得收取经理费，投资於非 08/06 00:02
6F：→ ilutc: 经理公司所经理之基金时按主基金所订经理费率收取：0.32% 08/06 00:02
7F：→ ilutc: 然後买ETF有手续费 卖ETF有手续费和证交税 而基金平台申购 08/06 00:05
8F：→ ilutc: 赎回基金手续费全免 其实一来一往 交易成本应该多不到哪去 08/06 00:06
9F：→ ilutc: 查了一下0050连结基金2023年费用率0.1% 和ETF手续费0.1425% 08/06 00:07
10F：→ ilutc: 券商再打个折没差很多吧... 当然只是小弟粗略乱算 如果有 08/06 00:08
11F：→ ilutc: 懂连结基金的高手欢迎释疑 看是否真的趴两层皮 买的人都是 08/06 00:09
12F：→ ilutc: 冤大头 08/06 00:09
以元大卓越50连结基金为例，估计一下去年这支基金的实质费用率
元大出品的连结基金投资元大自家产品，这部分不可以收经理费，但保管费会照收
所以经理费不会被剥二层皮，不过保管费会
第二点是：卓越50连结基金只保证90%以上的资金会投资在0050
从最近的基金说明书可以知道，实际投资0050的比率在95%上下
( 113/06/30: 94.86% ， 112/12/31: 96.11% ， 111/12/31: 96.17)
剩下的大部分是现金，还有一部分作为期货保证金
虽然只投资95%在0050，从财报可知基金会买入台指期和0050期货来补充剩余的部位
去年0050的费用率是0.43%
所以这支基金的实质年费用率大约是
0.10% + 0.43%*0.95 = 0.51% (四舍五入到小数点下2位)
由於规模超过100亿，使保管费率降低
2023年是卓越50连结基金有史以来费用率最低的一年
一年0.08%的差距能不能抵过ETF交易费用，以及配息的税务和机会成本
(除息和发放约1个月的落差)
这就要视个人情况，例如交易频率、边际税率、税务身份等等而定了
不过话说回来，006208去年的费用率是0.25%...
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 123.240.70.218 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Fund/M.1722878311.A.206.html
13F：推 uyulala: 推详细说明 08/06 06:01
14F：推 ilutc: 感谢释疑 超清楚 08/06 10:13
※ 编辑: Littlechozy (123.240.70.218 台湾), 08/07/2024 01:17:56
15F：推 uyulala: 支持6208出连结型基金~~富邦赶快来赚钱~~XD 08/07 08:30
16F：推 Imdream: 感谢指导 08/08 00:17
17F：→ a4695200: u大为何不直接买006208? 08/08 18:45
18F：推 uyulala: 帮小孩买没证券户...我自己是买正2 08/08 19:24
19F：推 a4695200: 那u大应该赚不少 08/08 19:47
20F：推 missmay: 现在要预先帮小孩开户 最简单推荐就是基富通证券 可以帮 08/09 12:03
21F：→ missmay: 帮小孩存基金 有一档【好好退休】元大台湾加权股价指数 08/09 12:03
22F：→ missmay: 基金，也是直接追踪指数 08/09 12:03
23F：推 tmac40208: 感谢分析 08/09 13:29
24F：推 Realism: 有ETF为何一定要买连结基金？开个证券户很难吗…… 08/14 14:42
25F：→ Realism: 有些银行甚至不用开证券户也可以直下ETF 08/14 14:42
26F：→ uyulala: 未成年开证券户很麻烦啊 08/14 15:25
27F：→ uyulala: 然後像一,两万的压岁钱丢基金比买etf方便多了 08/14 15:26
28F：→ pippen2002: 0050+0056+00878稳爆！20年後破亿身家 08/15 08:05
29F：推 icelaw: 节税需求买连结基金 不配息 可以省税 08/16 17:30
30F：→ icelaw: 尤其是税率30%以上的人 08/16 17:30
31F：推 yomu369: 未成年开证券户很麻烦+1 08/21 15:44
32F：→ yomu369: 我也是因为这样才帮小孩去基富通开户，能买的基金很多， 08/21 15:44
33F：→ yomu369: 其中好好长大专案基金，还有经理费折扣，这一年下来赚了 08/21 15:44
34F：→ yomu369: 不少，真的算是意外收获 08/21 15:45
35F：→ treebird: 买0050ETF连结基金不配息版本在所得税40%可以少总资产1% 11/11 23:50