作者uyulala (Neverending)
看板Fund
標題[心得] 共同基金v.s.ETF 之交易方式 (for新手)
時間Wed Jul 31 11:49:14 2024
**這篇是寫給新手看的**
個人的投資經歷是:一開始股票—＞長時間的共同基金—＞目前共同基金＋股票＋ETF
以下是個人用過的方式,有可能還有其他管道或情況.
1.購買渠道
共同基金:基金平台/各投信/銀行
ETF:證券商
2.下單時間
共同基金:一天一個報價,下單時段通常以
13:30為基準.
台股基金:買入淨值日 T or T+1 日,賣出 T+1 or T+2 日(基準時前後)
國外基金:買入淨值日 T or T+1 日,也有 T+1 or T+2 日的,看基金公司規定
賣出淨值日同上
(投資國外或國外基金通常報價會晚一天)
(以上情形對只買過ETF的人可能會很不習慣,要注意)
如無特殊情形,
一定買得到或賣得出去.
ETF:同買股票時間,如果你是限價單,
有可能買不到或賣不出去.
3.單位數/股數
共同基金:依照每天淨值為一單位,如以
投資金額/購買時淨值,所得單位數可能如下:
台幣 計算至小數點後1至2位,如:1478.7or2055.52
美元 計算至小數點後2至3位,如:58.106or2057.07
南非幣 計算至小數點後3位,如:160.326
(依各家基金公司規定)
ETF:和買股票一樣,通常以1張(即1000股)為交易單位,也可以零股交易.
(很希望以後用"股"為單位來交易,方便小額投資人)
4.資金門檻/費用
共同基金:
基金平台
單筆/
定期定額最低 台幣3000or美元100美元
+手續費(如有)
賣出:無費用。但如使用
非集保九家銀行之帳戶,則會有
匯費。
投信和銀行有的有更低的交易金額,歡迎推文補充.
基金平台常有0手續費優惠,標的種類齊全,是買共同基金首選.
(現在銀行都在拼0手續費0信託管理費,希望永遠保持XD)
ETF:
單筆:通常依市價*1000+買入手續費(表定0.1425%看各家券商折扣)
資金較少時可以用買零股的方式,但成交機率就要看情況.
定期定額:有券商推出100台幣就可以定期定額存股的方案,手續費1元
賣出:股票型ETF收
0.1%交易稅+0.1425%手續費(依各家券商折扣)
債券型ETF暫不收交易稅+0.1425%手續費(依各家券商折扣)
5.變現速度
共同基金:T+3~T+7(各基金不同)
ETF:T+2
6.短線交易規定
共同基金:有.通常最短7天,14日,30日也有,詳各公司規定,
要注意,不適合短進短出.
ETF:無,可以當沖XD,所以你是自由的~~
7.投資方案/策略
共同基金:基金平台 鉅亨:超底王/母子基金/自由Pay....
中租:母子鎖利Go/樂領金....
基富通:低檔智動投
投信 我只用過安聯的鎖利定期定額,其他歡迎補充
銀行 歡迎補充
ETF:視各券商提供,如:沒時間盯盤可下智慧單,到達某種價格自動買入或賣出.
8.違約後果
共同基金:輕微.帳戶餘額不足扣不到款,則買不到單位數,無罰則.
定期定額多次扣不到款,有可能停止扣款,交易要重下.
ETF:
嚴重.影響一生的信用記錄,下單前一定要衡量自己的能力.
9.開槓桿/放空
共同基金:無
ETF:有.如:槓桿型標的,反向型標的,可質押
心得總結
---------
基金是投資工具的一種,不管是共同基金還是ETF,或是其它投資工具,最終目的都
應該是為了達成你的
<理財目標>,所以很推薦大家先去看
<理財規劃>相關的書籍或影片,
這樣你會更清楚
<投資>在你理財規劃裡的角色,也會對
策略的制定有更寛的視野.
在這邊也推一下隔壁板
CFP理財規劃板,如果你是理財新手,很推薦
ameryu大的文章.
(可以用搜尋作者的方式)
如果你已經做好
資產配置,擬定好
再平衡策略,不管是買共同基金或是ETF,基本上都
應該是
Peace&Love,只要等再平衡時機到時,再調整部位即可.你可以利用每週的休息時
間瞭解一下投資部位的現況,看看最近有沒有什麼新標的出現,適不適合之後加入配置
中.
喜歡短期交易的投機者,ETF是個很好的選擇,共同基金是不太適合的.
現在的投資工具日新月益種類繁多,建議投入前都要多加研究,不懂的不要碰,先放
高利活存就好.
**高利活存相關訊息**
推薦隔壁板
Bank_Service 銀行服務板 置底/頂文
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https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1704111442.A.651.html
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※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Fund/M.1722397756.A.990.html
1F：推 shaoichou: 推,有幫助,謝謝 07/31 13:01
2F：→ johnney: 適合換掉置底的QA 07/31 14:33
請協助連署板主,啾咪(^_^),板主才能換置底XD...
3F：→ johnney: 停權中... 07/31 15:16
4F：→ uyulala: XD 請你朋友幫忙協助連署板主... 07/31 15:18
5F：推 lazylady4: 共同基金要在銀行買的話，可以用將來銀行，也是免手續 07/31 17:11
6F：→ lazylady4: 免信管費，還在研究放他們活存也不錯，新戶有定存+活存 07/31 17:11
7F：→ lazylady4: 10% 07/31 17:11
8F：推 suspect1: 千萬別去CFP，一堆變態酸民 07/31 22:17
9F：→ blackorblue: 還好吧 哪有很多酸民 08/01 10:38
10F：推 AJE: ETF有零股耶 資金門檻更低吧......=.= 08/01 10:48
已修改
11F：→ uyulala: 好喔等我有電腦時再想想怎麼敘述比較好～ 08/01 11:07
12F：推 Kennyfs: ETF交易稅是0.1%喔 08/16 21:10
謝謝,已訂正
※ 編輯: uyulala (1.163.181.15 臺灣), 09/06/2024 14:08:22
13F：推 popoyuiyui: 將來的活存高利是誘因，缺點是基金標的不多 10/03 15:49
14F：推 asdfwowyoman: ETF也有定期定額吧 扣款失敗就不會進行交易也不會影 10/07 13:05
15F：→ asdfwowyoman: 響信用分數 10/07 13:05