作者uyulala (Neverending)
看板Fund
标题[心得] 共同基金v.s.ETF 之交易方式 (for新手)
时间Wed Jul 31 11:49:14 2024
**这篇是写给新手看的**
个人的投资经历是:一开始股票—＞长时间的共同基金—＞目前共同基金＋股票＋ETF
以下是个人用过的方式,有可能还有其他管道或情况.
1.购买渠道
共同基金:基金平台/各投信/银行
ETF:证券商
2.下单时间
共同基金:一天一个报价,下单时段通常以
13:30为基准.
台股基金:买入净值日 T or T+1 日,卖出 T+1 or T+2 日(基准时前後)
国外基金:买入净值日 T or T+1 日,也有 T+1 or T+2 日的,看基金公司规定
卖出净值日同上
(投资国外或国外基金通常报价会晚一天)
(以上情形对只买过ETF的人可能会很不习惯,要注意)
如无特殊情形,
一定买得到或卖得出去.
ETF:同买股票时间,如果你是限价单,
有可能买不到或卖不出去.
3.单位数/股数
共同基金:依照每天净值为一单位,如以
投资金额/购买时净值,所得单位数可能如下:
台币 计算至小数点後1至2位,如:1478.7or2055.52
美元 计算至小数点後2至3位,如:58.106or2057.07
南非币 计算至小数点後3位,如:160.326
(依各家基金公司规定)
ETF:和买股票一样,通常以1张(即1000股)为交易单位,也可以零股交易.
(很希望以後用"股"为单位来交易,方便小额投资人)
4.资金门槛/费用
共同基金:
基金平台
单笔/
定期定额最低 台币3000or美元100美元
+手续费(如有)
卖出:无费用。但如使用
非集保九家银行之帐户,则会有
汇费。
投信和银行有的有更低的交易金额,欢迎推文补充.
基金平台常有0手续费优惠,标的种类齐全,是买共同基金首选.
(现在银行都在拼0手续费0信托管理费,希望永远保持XD)
ETF:
单笔:通常依市价*1000+买入手续费(表定0.1425%看各家券商折扣)
资金较少时可以用买零股的方式,但成交机率就要看情况.
定期定额:有券商推出100台币就可以定期定额存股的方案,手续费1元
卖出:股票型ETF收
0.1%交易税+0.1425%手续费(依各家券商折扣)
债券型ETF暂不收交易税+0.1425%手续费(依各家券商折扣)
5.变现速度
共同基金:T+3~T+7(各基金不同)
ETF:T+2
6.短线交易规定
共同基金:有.通常最短7天,14日,30日也有,详各公司规定,
要注意,不适合短进短出.
ETF:无,可以当冲XD,所以你是自由的~~
7.投资方案/策略
共同基金:基金平台 钜亨:超底王/母子基金/自由Pay....
中租:母子锁利Go/乐领金....
基富通:低档智动投
投信 我只用过安联的锁利定期定额,其他欢迎补充
银行 欢迎补充
ETF:视各券商提供,如:没时间盯盘可下智慧单,到达某种价格自动买入或卖出.
8.违约後果
共同基金:轻微.帐户余额不足扣不到款,则买不到单位数,无罚则.
定期定额多次扣不到款,有可能停止扣款,交易要重下.
ETF:
严重.影响一生的信用记录,下单前一定要衡量自己的能力.
9.开杠杆/放空
共同基金:无
ETF:有.如:杠杆型标的,反向型标的,可质押
心得总结
---------
基金是投资工具的一种,不管是共同基金还是ETF,或是其它投资工具,最终目的都
应该是为了达成你的
<理财目标>,所以很推荐大家先去看
<理财规划>相关的书籍或影片,
这样你会更清楚
<投资>在你理财规划里的角色,也会对
策略的制定有更寛的视野.
在这边也推一下隔壁板
CFP理财规划板,如果你是理财新手,很推荐
ameryu大的文章.
(可以用搜寻作者的方式)
如果你已经做好
资产配置,拟定好
再平衡策略,不管是买共同基金或是ETF,基本上都
应该是
Peace&Love,只要等再平衡时机到时,再调整部位即可.你可以利用每周的休息时
间了解一下投资部位的现况,看看最近有没有什麽新标的出现,适不适合之後加入配置
中.
喜欢短期交易的投机者,ETF是个很好的选择,共同基金是不太适合的.
现在的投资工具日新月益种类繁多,建议投入前都要多加研究,不懂的不要碰,先放
高利活存就好.
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推荐隔壁板
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1F：推 shaoichou: 推,有帮助,谢谢 07/31 13:01
2F：→ johnney: 适合换掉置底的QA 07/31 14:33
请协助连署板主,啾咪(^_^),板主才能换置底XD...
3F：→ johnney: 停权中... 07/31 15:16
4F：→ uyulala: XD 请你朋友帮忙协助连署板主... 07/31 15:18
5F：推 lazylady4: 共同基金要在银行买的话，可以用将来银行，也是免手续 07/31 17:11
6F：→ lazylady4: 免信管费，还在研究放他们活存也不错，新户有定存+活存 07/31 17:11
7F：→ lazylady4: 10% 07/31 17:11
8F：推 suspect1: 千万别去CFP，一堆变态酸民 07/31 22:17
9F：→ blackorblue: 还好吧 哪有很多酸民 08/01 10:38
10F：推 AJE: ETF有零股耶 资金门槛更低吧......=.= 08/01 10:48
已修改
11F：→ uyulala: 好喔等我有电脑时再想想怎麽叙述比较好～ 08/01 11:07
12F：推 Kennyfs: ETF交易税是0.1%喔 08/16 21:10
谢谢,已订正
※ 编辑: uyulala (1.163.181.15 台湾), 09/06/2024 14:08:22
13F：推 popoyuiyui: 将来的活存高利是诱因，缺点是基金标的不多 10/03 15:49
14F：推 asdfwowyoman: ETF也有定期定额吧 扣款失败就不会进行交易也不会影 10/07 13:05
15F：→ asdfwowyoman: 响信用分数 10/07 13:05
16F：推 yuenru: CFP很正常啊，哪有酸民 10/31 18:58