以「富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金」A股美元季配息來看 配息基準日 除息日 每單位分配金額 年化配息率 幣 別 2016/07/07 2016/07/08 0.346 9.1960 美元 2016/04/07 2016/04/08 0.37 9.7948 美元 2016/01/08 2016/01/11 0.351 9.3788 美元 2015/10/07 2015/10/08 0.381 9.8068 美元 2015/07/07 2015/07/08 0.326 7.8600 美元 2015/04/08 2015/04/09 0.3 7.1132 美元 2015/01/08 2015/01/09 0.284 6.4400 美元 2014/10/07 2014/10/08 0.267 5.6032 美元 2014/07/07 2014/07/08 0.264 5.3632 美元 2014/04/07 2014/04/08 0.329 6.7872 美元 2014/01/08 2014/01/09 0.313 6.3488 美元 2013/10/07 2013/10/08 0.272 5.5596 美元 2013/07/05 2013/07/08 0.251 5.1096 美元 2013/04/05 2013/04/08 0.275 5.2232 美元 2013/01/08 2013/01/09 0.443 8.3744 美元 2012/10/05 2012/10/08 0.274 5.3412 美元 2012/07/06 2012/07/09 0.255 5.2960 美元 2012/04/10 2012/04/11 0.253 5.1320 美元 2012/01/06 2012/01/09 0.329 6.9628 美元 2011/10/07 2011/10/10 0.209 4.4420 美元 2011/07/07 2011/07/08 0.242 4.6540 美元 2011/04/07 2011/04/08 0.246 4.7652 美元 2011/01/07 2011/01/10 0.257 5.1068 美元 2010/10/07 2010/10/08 0.268 5.2524 美元 2010/07/07 2010/07/08 0.25 5.2412 美元 2010/04/07 2010/04/08 0.318 6.4244 美元 2009/10/07 2009/10/08 0.274 5.8452 美元 2009/07/07 2009/07/08 0.238 5.7768 美元 2009/04/07 2009/04/08 0.209 5.8504 美元 2009/01/07 2009/01/08 0.19 5.4480 美元 2008/10/07 2008/10/08 0.273 7.3832 美元 2008/07/07 2008/07/08 0.246 5.7012 美元 2008/04/07 2008/04/08 0.25 5.5648 美元 2008/01/07 2008/01/08 0.304 6.8700 美元 2007/10/05 2007/10/08 0.205 4.5836 美元 2007/07/06 2007/07/09 0.229 5.1404 美元 2007/04/09 2007/04/10 0.258 5.8872 美元 2007/01/05 2007/01/08 0.206 4.7992 美元 今年的年化配息率都有9%以上，但是，本基金有相當比重投資於非 投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 所以，重點還要去看「配息組成」才準 那我們就來看配息組成項目: http://www.franklin.com.tw/Upload/BasicInformation/All_Dividend.pdf 股份 類別 月份 每單位配息 可分配淨利益÷配息 本金÷配息 美元 A(Qdis)股 2015年7月 0.326 84% 16% 美元 A(Qdis)股 2015年10月 0.381 73% 27% 美元 A(Qdis)股 2016年1月 0.351 74% 26% 美元 A(Qdis)股 2016年4月 0.370 78% 22% 美元 A(Qdis)股 2016年7月 0.346 74% 26% 可以看出幾乎配息中有16%-26%是拿本金出來發的，最好是「本金÷配息=0%」 另外，直接用新台幣買，還有一個匯差的因素影響 例如現在美元匯率是 31.5，但當時買的時候美元匯率是 32.5，光匯損就-3%了 我就有買到基金報酬率有3%，但匯損是-4%，目前還是賠錢的...XD 所以，我現在就會趁美元低時多買進一些美元來放(前一陣子 31.2x 時買了不少) 然後直接用美元去買基金，之後要贖回時，直接贖回美元，等美元匯率好時再換成新台幣，才不會賺來的報酬率都被匯差吃光了 ※ 引述《star5818 (東東)》之銘言： : 代問 : 女友的表哥兩年前介紹了富蘭克林某支基金 : 說是配息高（配美金然後換回台幣） : 女友的家人研究之後覺得可行 : 陸陸續續放了約800萬台幣左右 : 去年我問她基金的配息真的有這麼高？ : 他說平均下來穩定7% : 今年再問有到9%！ : 因為基金會漲跌，所以八百萬是分次進去 : 而淨值目前是負的。好像是-2%左右 : 但是她不care，說這個就是要放長期 : 五年甚至十年 : 真的基金可以配到9%？ : 到底怎麼算的？ --

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 219.84.22.120 ※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Fund/M.1476054917.A.A71.html