以「富兰克林坦伯顿全球投资系列-新兴国家固定收益基金」A股美元季配息来看 配息基准日 除息日 每单位分配金额 年化配息率 币 别 2016/07/07 2016/07/08 0.346 9.1960 美元 2016/04/07 2016/04/08 0.37 9.7948 美元 2016/01/08 2016/01/11 0.351 9.3788 美元 2015/10/07 2015/10/08 0.381 9.8068 美元 2015/07/07 2015/07/08 0.326 7.8600 美元 2015/04/08 2015/04/09 0.3 7.1132 美元 2015/01/08 2015/01/09 0.284 6.4400 美元 2014/10/07 2014/10/08 0.267 5.6032 美元 2014/07/07 2014/07/08 0.264 5.3632 美元 2014/04/07 2014/04/08 0.329 6.7872 美元 2014/01/08 2014/01/09 0.313 6.3488 美元 2013/10/07 2013/10/08 0.272 5.5596 美元 2013/07/05 2013/07/08 0.251 5.1096 美元 2013/04/05 2013/04/08 0.275 5.2232 美元 2013/01/08 2013/01/09 0.443 8.3744 美元 2012/10/05 2012/10/08 0.274 5.3412 美元 2012/07/06 2012/07/09 0.255 5.2960 美元 2012/04/10 2012/04/11 0.253 5.1320 美元 2012/01/06 2012/01/09 0.329 6.9628 美元 2011/10/07 2011/10/10 0.209 4.4420 美元 2011/07/07 2011/07/08 0.242 4.6540 美元 2011/04/07 2011/04/08 0.246 4.7652 美元 2011/01/07 2011/01/10 0.257 5.1068 美元 2010/10/07 2010/10/08 0.268 5.2524 美元 2010/07/07 2010/07/08 0.25 5.2412 美元 2010/04/07 2010/04/08 0.318 6.4244 美元 2009/10/07 2009/10/08 0.274 5.8452 美元 2009/07/07 2009/07/08 0.238 5.7768 美元 2009/04/07 2009/04/08 0.209 5.8504 美元 2009/01/07 2009/01/08 0.19 5.4480 美元 2008/10/07 2008/10/08 0.273 7.3832 美元 2008/07/07 2008/07/08 0.246 5.7012 美元 2008/04/07 2008/04/08 0.25 5.5648 美元 2008/01/07 2008/01/08 0.304 6.8700 美元 2007/10/05 2007/10/08 0.205 4.5836 美元 2007/07/06 2007/07/09 0.229 5.1404 美元 2007/04/09 2007/04/10 0.258 5.8872 美元 2007/01/05 2007/01/08 0.206 4.7992 美元 今年的年化配息率都有9%以上，但是，本基金有相当比重投资於非 投资等级之高风险债券且基金之配息来源可能为本金 所以，重点还要去看「配息组成」才准 那我们就来看配息组成项目: http://www.franklin.com.tw/Upload/BasicInformation/All_Dividend.pdf 股份 类别 月份 每单位配息 可分配净利益÷配息 本金÷配息 美元 A(Qdis)股 2015年7月 0.326 84% 16% 美元 A(Qdis)股 2015年10月 0.381 73% 27% 美元 A(Qdis)股 2016年1月 0.351 74% 26% 美元 A(Qdis)股 2016年4月 0.370 78% 22% 美元 A(Qdis)股 2016年7月 0.346 74% 26% 可以看出几乎配息中有16%-26%是拿本金出来发的，最好是「本金÷配息=0%」 另外，直接用新台币买，还有一个汇差的因素影响 例如现在美元汇率是 31.5，但当时买的时候美元汇率是 32.5，光汇损就-3%了 我就有买到基金报酬率有3%，但汇损是-4%，目前还是赔钱的...XD 所以，我现在就会趁美元低时多买进一些美元来放(前一阵子 31.2x 时买了不少) 然後直接用美元去买基金，之後要赎回时，直接赎回美元，等美元汇率好时再换成新台币，才不会赚来的报酬率都被汇差吃光了 ※ 引述《star5818 (东东)》之铭言： : 代问 : 女友的表哥两年前介绍了富兰克林某支基金 : 说是配息高（配美金然後换回台币） : 女友的家人研究之後觉得可行 : 陆陆续续放了约800万台币左右 : 去年我问她基金的配息真的有这麽高？ : 他说平均下来稳定7% : 今年再问有到9%！ : 因为基金会涨跌，所以八百万是分次进去 : 而净值目前是负的。好像是-2%左右 : 但是她不care，说这个就是要放长期 : 五年甚至十年 : 真的基金可以配到9%？ : 到底怎麽算的？ --

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