作者stanley111 (小史)
看板Fund
標題[新聞] 花旗理專與客戶基金爭議
時間Mon Apr 4 17:33:37 2016
1.原文連結：
http://www.appledaily.com.tw/realtimenews/article/life/20160404/831441/%E3%80%90%E5%A3%B9%E9%80%B1%E5%88%8A%E3%80%91%E5%B0%8F%E8%B3%BA%E8%AE%8A%E8%B3%A0%E9%8C%A2%E5%AE%A2%E6%80%92%E7%90%86%E5%B0%88%E9%BB%91%E7%99%BD%E8%AC%9B
2.內容：
安妮是花旗銀行的忠實客戶，一家人十多年來存款、投資都在花旗。2013年她因想幫兒子
儲蓄，於是購入2200多萬的基金產品。
去年1月9日安妮接到花旗一位陳先生（下稱陳員）的電話，說是她的新理專，陳員說安妮
之前買的基金不好，現在有好機會轉投資，建議她贖回，但安妮表示基金未滿四年，現在
脫手會產生手續費，更重要的是目前基金有獲利嗎？但陳員表示手續費是小錢，而且現在
是小賺，應趁機換更好的產品，安妮於是同意要贖回，並約定幾日後去銀行簽署文件。
簽署文件當天，陳員因為幫安妮勾選了部分文件要她簽名，遭該行主管指責，不可替顧客
勾選保單內容，安妮才發現陳員在為她買保單，雖然安妮不滿對方沒說就幫她買保險，但
心想陳員有幫她賺到錢，當作捧場無妨，但有提醒陳員應該將要她買的商品資訊說清楚，
陳員才另給她相關資料。
但沒幾天，基金贖回的錢進了帳戶，安妮才發現原投資竟只剩1900多萬元，就算加回配息
及手續費，也還是賠了100多萬元，哪來小賺，遂要求終止保單，並投訴陳員。
安妮說，陳員先辯稱是匯差造成，但200萬元的匯差太不合理。雙方多次協商，花旗提出
要安妮將帳戶餘額再給他們操作，可免手續費，並稱有8%的獲利，但當安妮要求書面約定
，花旗銀行卻改口……
心得: 以業績會考量的職業 , 金錢跟良心的折磨 , 業績 業障
每天還是不斷的再發生 共勉之
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1F：推 yamitis: 看起來是後收型基金被洗出來轉保單；再轉結構式商品或海 04/04 17:49
2F：→ yamitis: 外債 04/04 17:49
3F：推 TZUYIC: 理專：今日的業績、明日的業障。省思～ 04/04 18:16
4F：推 gxines: 奪命金 04/04 19:25
5F：→ SerraAvatar: 這麼大筆錢投進去就毫不關心 報酬率狀態都不清楚 04/05 00:26
6F：→ SerraAvatar: 到底是太信任理專還是把投資想的太簡單了 04/05 00:27
7F：推 Reichenau: 說不定對他就一小筆吧 不在意 04/05 20:40
8F：推 wadekimo: 記得待會錄音時要說"清楚明白"啊! 04/05 21:11
9F：推 milk7054: 欺負一個人最好方式，就是叫他簽字就好 04/10 09:21
10F：推 ken50401: 100萬的匯差是合理的啊 04/10 09:38