作者stanley111 (小史)
看板Fund
标题[新闻] 花旗理专与客户基金争议
时间Mon Apr 4 17:33:37 2016
1.原文连结：
http://www.appledaily.com.tw/realtimenews/article/life/20160404/831441/%E3%80%90%E5%A3%B9%E9%80%B1%E5%88%8A%E3%80%91%E5%B0%8F%E8%B3%BA%E8%AE%8A%E8%B3%A0%E9%8C%A2%E5%AE%A2%E6%80%92%E7%90%86%E5%B0%88%E9%BB%91%E7%99%BD%E8%AC%9B
2.内容：
安妮是花旗银行的忠实客户，一家人十多年来存款、投资都在花旗。2013年她因想帮儿子
储蓄，於是购入2200多万的基金产品。
去年1月9日安妮接到花旗一位陈先生（下称陈员）的电话，说是她的新理专，陈员说安妮
之前买的基金不好，现在有好机会转投资，建议她赎回，但安妮表示基金未满四年，现在
脱手会产生手续费，更重要的是目前基金有获利吗？但陈员表示手续费是小钱，而且现在
是小赚，应趁机换更好的产品，安妮於是同意要赎回，并约定几日後去银行签署文件。
签署文件当天，陈员因为帮安妮勾选了部分文件要她签名，遭该行主管指责，不可替顾客
勾选保单内容，安妮才发现陈员在为她买保单，虽然安妮不满对方没说就帮她买保险，但
心想陈员有帮她赚到钱，当作捧场无妨，但有提醒陈员应该将要她买的商品资讯说清楚，
陈员才另给她相关资料。
但没几天，基金赎回的钱进了帐户，安妮才发现原投资竟只剩1900多万元，就算加回配息
及手续费，也还是赔了100多万元，哪来小赚，遂要求终止保单，并投诉陈员。
安妮说，陈员先辩称是汇差造成，但200万元的汇差太不合理。双方多次协商，花旗提出
要安妮将帐户余额再给他们操作，可免手续费，并称有8%的获利，但当安妮要求书面约定
，花旗银行却改口……
心得: 以业绩会考量的职业 , 金钱跟良心的折磨 , 业绩 业障
每天还是不断的再发生 共勉之
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1F：推 yamitis: 看起来是後收型基金被洗出来转保单；再转结构式商品或海 04/04 17:49
2F：→ yamitis: 外债 04/04 17:49
3F：推 TZUYIC: 理专：今日的业绩、明日的业障。省思～ 04/04 18:16
4F：推 gxines: 夺命金 04/04 19:25
5F：→ SerraAvatar: 这麽大笔钱投进去就毫不关心 报酬率状态都不清楚 04/05 00:26
6F：→ SerraAvatar: 到底是太信任理专还是把投资想的太简单了 04/05 00:27
7F：推 Reichenau: 说不定对他就一小笔吧 不在意 04/05 20:40
8F：推 wadekimo: 记得待会录音时要说"清楚明白"啊! 04/05 21:11
9F：推 milk7054: 欺负一个人最好方式，就是叫他签字就好 04/10 09:21
10F：推 ken50401: 100万的汇差是合理的啊 04/10 09:38