作者reon (Traveler)
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標題Re: [問題] 配息來自本金的債券
時間Sat Dec 12 11:18:22 2015
債券型 ETF 才是好的選擇~~
其實很多人對債券誤解很大~特別是在不了解的時候~
小弟先前先前對債券了解也不很多~這陣子好好研究一下債券~分享一下心得
提到
美國公債(高優質)~~很多人聽到第一個想法~
利率那麼低~買這個幹嘛??? 定存不是更好?? 但這個想法是不太正確的
我們常很多人常在講~金融海嘯跌的多慘賠了多少~~然後說了一堆低點沒買什麼的~
不然就可以大賺~~bala bala的~
但很少人告訴你 在金融海嘯期間~其實你不用放空或是買反向ETF~一樣可以賺錢!!!!
這就要講到和了解一下~"美國公債(或高優質債券)"~
這也是為什麼我常講什麼投資錯誤就是資產配置有問題~~~
(有人愛酸什麼世礦十年磨一劍..攤手..離題了)
那有人會問~高收益債看起來收益好像比美國公債高阿~
但是高收益債和股市是正相關~所以股市大跌高收益債無法大賺!!!
所以基本上
高收益債等於相對波動較低的股票
當你預期未來股市波動風險大的時候~請多買一些美國中期或長期公債(或優質)~
以下數據來自Vanguard官網 下面應該是未扣除配息預扣稅金~
實際報酬稍微會低一點~
平均每年化報酬率 ETF起始日
EDV 8.68% 12/06/2007
BIV 5.77% 04/03/2007
BLV 7.18% 04/03/2007
VGLT 7.16% 11/19/2009
BSV 3.13% 04/03/2007
其他像是IEI和TLT都是不錯的選擇~ 年化報酬率越高的波動也相對比較大~
但如果去查和美股負相關係數~記得沒錯的話EDV是最高的~
最後一句話~~如果你是有一筆錢的人~不是小資族~~英文不要太糟糕~
請前往海外券商吧~~
長天期公債 有6~8%的年成長率~配置得宜~~美股大跌~公債大漲~
出脫部分公債~執行再平衡~~根本就是大賺~~~
所以不要覺得債券不重要~除非你很看好未來幾年是個大多頭~也被你賭對了~
適當的債券配置不會咬人的!! 還可以帶給你意外的收穫~~
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1F：推 torchx: 目前公債殖利率10年期只有2.xx%，且即將升息，現在不是買12/12 11:56
2F：→ torchx: 點12/12 11:56
3F：→ torchx: 另外 現在升息可能的是股.公債雙殺12/12 11:59
4F：推 killwhite: 我很好奇如果人掛了 …你這筆錢怎麼合法運回來？12/12 12:02
5F：推 badfood: 直接買美國國債不就好了 短中長期隨便你選 不用被ETF12/12 12:44
6F：→ badfood: 收管理費 配息全拿不用扣稅 流動性更佳12/12 12:45
7F：→ reon: 公債雙殺~殖利率提高會補你~12/12 13:08
8F：→ reon: ETF的好處在於分散性~與比較高的再投資性12/12 13:11
9F：→ reon: 配息下來馬上又可以再投入~也不需要自行建構投資組合12/12 13:11
10F：→ reon: 帳號密碼給家人~直接匯回死者戶頭~~台灣的遺產再看怎麼分配12/12 13:29
11F：→ reon: 美國人不會管你掛了沒~除非你有美國籍吧? 目前看到是這樣 12/12 13:30
12F：→ reon: 個人單身~無子女~父母也不需要我養~沒有遺產問題需要考慮12/12 13:34
13F：→ reon: 是不是買點~誰都說不準~如果遇到股市崩盤~你能預測嗎?12/12 13:46
14F：→ reon: 您所假的假設的買點~是在世界平靜正常的升息情況下~12/12 13:47
15F：→ reon: 1994美國升息3%->6% 有名的債券大屠殺~公債平均才殺5%~7%12/12 13:50
16F：→ onebird: 外國人在美國遺產稅免稅額是六萬美金 所以網路上有一堆教12/12 15:23
17F：→ onebird: 人怎麼在人掛了在不被美國券商知道的情況把錢弄回國12/12 15:23
18F：→ onebird: 當然如果是用國內複委託就沒這問題12/12 15:24
19F：推 Altair: 研究了一下US長期公債ETF跟S&P的波動及總報酬 蠻有趣的12/13 00:18
20F：→ reon: 台灣的銀行~遲早要面臨轉型~不能一直躲在金管會的保護傘下~12/13 00:27
21F：→ reon: 海外券商講白的~就是檔很多人的財路~12/13 00:31
22F：→ sunkenko: 挑個筆誤：怎文中兩個BIV，報籌不同？12/13 01:21
23F：推 alau: 在海外券商有筆資金，建議先放定存還是買短期債券ETF?12/13 14:56
24F：推 pds1: 升息循環買債券似乎不是最佳解12/13 22:21
25F：推 killwhite: 大額的要過最低稅負制 你這方法行不通12/14 00:22
26F：→ reon: 債市已經反應一段了.美國升息不會太猛..影響不大12/14 21:37
※ 編輯: reon (111.248.29.61), 12/14/2015 21:40:01
27F：→ reon: 買債是取代定存和股市大跌避險用的.. 12/14 21:41
28F：→ reon: 有興趣的可可以跑60% VTI+40% EDV回測 12/14 21:42
29F：→ reon: 08年到現在效益跟純股差不多..年度最差大約是-1 12/14 21:43
30F：→ reon: % 12/14 21:44