作者reon (Traveler)
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标题Re: [问题] 配息来自本金的债券
时间Sat Dec 12 11:18:22 2015
债券型 ETF 才是好的选择~~
其实很多人对债券误解很大~特别是在不了解的时候~
小弟先前先前对债券了解也不很多~这阵子好好研究一下债券~分享一下心得
提到
美国公债(高优质)~~很多人听到第一个想法~
利率那麽低~买这个干嘛??? 定存不是更好?? 但这个想法是不太正确的
我们常很多人常在讲~金融海啸跌的多惨赔了多少~~然後说了一堆低点没买什麽的~
不然就可以大赚~~bala bala的~
但很少人告诉你 在金融海啸期间~其实你不用放空或是买反向ETF~一样可以赚钱!!!!
这就要讲到和了解一下~"美国公债(或高优质债券)"~
这也是为什麽我常讲什麽投资错误就是资产配置有问题~~~
(有人爱酸什麽世矿十年磨一剑..摊手..离题了)
那有人会问~高收益债看起来收益好像比美国公债高阿~
但是高收益债和股市是正相关~所以股市大跌高收益债无法大赚!!!
所以基本上
高收益债等於相对波动较低的股票
当你预期未来股市波动风险大的时候~请多买一些美国中期或长期公债(或优质)~
以下数据来自Vanguard官网 下面应该是未扣除配息预扣税金~
实际报酬稍微会低一点~
平均每年化报酬率 ETF起始日
EDV 8.68% 12/06/2007
BIV 5.77% 04/03/2007
BLV 7.18% 04/03/2007
VGLT 7.16% 11/19/2009
BSV 3.13% 04/03/2007
其他像是IEI和TLT都是不错的选择~ 年化报酬率越高的波动也相对比较大~
但如果去查和美股负相关系数~记得没错的话EDV是最高的~
最後一句话~~如果你是有一笔钱的人~不是小资族~~英文不要太糟糕~
请前往海外券商吧~~
长天期公债 有6~8%的年成长率~配置得宜~~美股大跌~公债大涨~
出脱部分公债~执行再平衡~~根本就是大赚~~~
所以不要觉得债券不重要~除非你很看好未来几年是个大多头~也被你赌对了~
适当的债券配置不会咬人的!! 还可以带给你意外的收获~~
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1F：推 torchx: 目前公债殖利率10年期只有2.xx%，且即将升息，现在不是买12/12 11:56
2F：→ torchx: 点12/12 11:56
3F：→ torchx: 另外 现在升息可能的是股.公债双杀12/12 11:59
4F：推 killwhite: 我很好奇如果人挂了 …你这笔钱怎麽合法运回来？12/12 12:02
5F：推 badfood: 直接买美国国债不就好了 短中长期随便你选 不用被ETF12/12 12:44
6F：→ badfood: 收管理费 配息全拿不用扣税 流动性更佳12/12 12:45
7F：→ reon: 公债双杀~殖利率提高会补你~12/12 13:08
8F：→ reon: ETF的好处在於分散性~与比较高的再投资性12/12 13:11
9F：→ reon: 配息下来马上又可以再投入~也不需要自行建构投资组合12/12 13:11
10F：→ reon: 帐号密码给家人~直接汇回死者户头~~台湾的遗产再看怎麽分配12/12 13:29
11F：→ reon: 美国人不会管你挂了没~除非你有美国籍吧? 目前看到是这样 12/12 13:30
12F：→ reon: 个人单身~无子女~父母也不需要我养~没有遗产问题需要考虑12/12 13:34
13F：→ reon: 是不是买点~谁都说不准~如果遇到股市崩盘~你能预测吗?12/12 13:46
14F：→ reon: 您所假的假设的买点~是在世界平静正常的升息情况下~12/12 13:47
15F：→ reon: 1994美国升息3%->6% 有名的债券大屠杀~公债平均才杀5%~7%12/12 13:50
16F：→ onebird: 外国人在美国遗产税免税额是六万美金 所以网路上有一堆教12/12 15:23
17F：→ onebird: 人怎麽在人挂了在不被美国券商知道的情况把钱弄回国12/12 15:23
18F：→ onebird: 当然如果是用国内复委托就没这问题12/12 15:24
19F：推 Altair: 研究了一下US长期公债ETF跟S&P的波动及总报酬 蛮有趣的12/13 00:18
20F：→ reon: 台湾的银行~迟早要面临转型~不能一直躲在金管会的保护伞下~12/13 00:27
21F：→ reon: 海外券商讲白的~就是档很多人的财路~12/13 00:31
22F：→ sunkenko: 挑个笔误：怎文中两个BIV，报筹不同？12/13 01:21
23F：推 alau: 在海外券商有笔资金，建议先放定存还是买短期债券ETF?12/13 14:56
24F：推 pds1: 升息循环买债券似乎不是最佳解12/13 22:21
25F：推 killwhite: 大额的要过最低税负制 你这方法行不通12/14 00:22
26F：→ reon: 债市已经反应一段了.美国升息不会太猛..影响不大12/14 21:37
※ 编辑: reon (111.248.29.61), 12/14/2015 21:40:01
27F：→ reon: 买债是取代定存和股市大跌避险用的.. 12/14 21:41
28F：→ reon: 有兴趣的可可以跑60% VTI+40% EDV回测 12/14 21:42
29F：→ reon: 08年到现在效益跟纯股差不多..年度最差大约是-1 12/14 21:43
30F：→ reon: % 12/14 21:44