作者neon7134 ()
看板Fund
標題[問題] 美股ETF複委託課稅問題
時間Sun May 17 00:23:37 2015
上個月去永豐開了個複委託的戶頭
也知道美股ETF配息有課稅的問題
但是一直是以為 例如像是JNK本月每股配0.188444元
之前一直以為這0.188444元是已經課完30%的利息
結果前幾天收到JNK的配息覺得怪怪的 然後一算才知道...
我持有50股 應該是配9.42才對 結果實際上入帳的是6.59....
原來是配的0.188444元扣掉30% 剩下的才是進到戶頭的
複委託戶頭退稅是不可能的 於是想說乾脆錢進firstrade吧 剛好也有戶頭
結果爬文是說就算是海外券商 退稅似乎也不是"應該"的 好像有一點爭議
這下真是麻煩了...難道只剩下回到國內買境外基金一途嗎?
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 123.204.116.199
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Fund/M.1431793419.A.8E9.html
1F：→ vyvian: ETF就算加上30%的股利稅總費用可能都還比台灣買的基金低 05/17 00:50
2F：→ vyvian: 以VTI為例,配息率約1.8%股利稅等於讓費用多出0.54% 05/17 00:52
3F：→ vyvian: 台灣大概找不到總開銷0.5%左右的基金吧 05/17 00:53
可是我是買JNK HYG 配息率算5%就好 等於費用就是多1.5%了...
加上原本總開銷 逼近2%啊...
4F：推 Gyin: 國內買境外基金一樣有扣稅問題吧... 05/17 01:00
5F：→ parus: 美國會預扣30％ 要一年後申請退稅 05/17 01:39
6F：推 ty67: 退稅 我是偏向非法的 不要跟國稅局作對 05/17 07:06
耙文似乎也是這樣說
7F：推 chairman: 台灣賣的境外基金應該一樣是扣完稅才配息吧 05/17 09:56
我懂以上各位大大的意思 境外基金一樣要課稅沒錯
但是在課完稅且配息沒配到本金或是把本金部分扣掉的情況下
我之前持有的基金大概是4.5%~5%的配息率
而ETF不會有配本金的問題 但在課完稅後配息率只剩下3.5%~4%
8F：推 honnoji: 國內買境外基金一開始就只有6.59 看不到9.42 05/17 10:10
9F：→ honnoji: 所以會覺得很幸福吧 05/17 10:10
已經在上面說明了
※ 編輯: neon7134 (123.204.116.199), 05/17/2015 10:14:58
10F：推 ffaarr: 主動基金的標的跟etf不一樣，配息很難比，然後所謂「本金 05/17 11:17
11F：→ ffaarr: 定義很複雜，寬鬆的情況下並不限於股息才不叫本金。 05/17 11:17
話不是這樣說 一樣都是以高收益債為標的
ETF追蹤的跟主動基金為基準的指數雖然不一樣 但表現大同小異
如果遠大說的是持股不同不能比的話
那其他類型的ETF根本沒資格笑同種型的主動基金績效差 因為持股不可能一樣
但"本金"的定義可以煩請遠大詳加解釋一下嗎?
12F：→ hijacker: 你可以比一下jnk跟國內境外基金的績效 就知道誰好誰壞了 05/17 11:52
13F：→ hijacker: 我很久以前比過的結果是境外高收債的績效不會輸etf 05/17 11:54
14F：→ hijacker: 不過我不知道現在是不是這樣 05/17 11:54
目前看到也是有些主動基金勝過ETF
但當初我投入ETF 就是因為覺得主動基金沒有在天天過年的 且ETF內扣外扣費用都較低
但沒想到課稅這一點...
15F：推 badfood: 建議多爬文 把扣稅原則弄清楚 你可以想像一下 你在台灣 05/17 11:57
16F：→ badfood: 成立一家私人投資公司 資產只持有一隻債券 就很清楚了 05/17 11:58
對不起壞食物大...我是真的不太懂相關法規 可以明示嗎?
18F：→ hijacker: 用funddj就可以比了 05/17 12:04
19F：推 Zsad: 我也認為申請退稅是不恰當的，基金不一定比ETF差。 05/17 14:03
20F：→ boogieman: 為什麼退稅是非法的?又不是美國公民沒有VISA 為何不能 05/17 16:52
21F：→ boogieman: 申請退稅? 05/17 16:52
22F：推 nicleDD: 可以退啦，只是要用NEC的方式申報，一堆人都搞錯 05/17 16:55
23F：→ nicleDD: 綠角推廣的ECI當然是有爭議，想退就去研究NEC的申報方式 05/17 16:56
24F：→ tiqit2: 請問ECI/NEC是指？ 05/17 17:48
25F：→ iverboy: 國外法令都搞不清楚，還敢把身家放國外 05/17 19:05
26F：推 tucson: 樓上又愚蠢又好笑。難道要每投資一個國家或地區就要懂該 05/17 21:20
27F：→ tucson: 國或地區的法律嗎。 05/17 21:20
28F：推 ty67: 錢放國外 當然要了解法令 05/17 22:04
29F：推 ty67: 樓上可以去看一看外國投資版 有人的美國證券帳戶就被凍結了 05/17 22:05
30F：推 ty67: 單純投資基金當然不用了解 但是現在是把錢丟到國外的帳戶 05/17 22:08
31F：→ ty67: 當然要了解法令 05/17 22:08
32F：推 ruve: 這篇我想主要是focus在退稅的法令，有關美國能不能報稅： 05/18 00:30
35F：→ ruve: 的方式他整理的比綠角完整，有興趣退稅的不妨看一看 05/18 00:34
36F：推 dowcher: 不先研究好就把錢丟到國外才愚蠢又可笑 05/18 04:53
37F：推 iverboy: 等到那天你老了~身家在國外幾千萬~被凍結~看網上大師有沒 05/18 07:35
38F：→ iverboy: 有辦法救你~愚蠢可笑總比流落街頭好~不要以為美國政府會 05/18 07:35
39F：→ iverboy: 保護你~除非你真把美國法律搞清楚~ 05/18 07:37
41F：→ avigale: 再看看論壇裡關於NRA的討論, 不會覺得只有台灣人很聰明 05/18 17:04
42F：→ avigale: 會退稅是不是哪裡有點怪怪的? 05/18 17:04
樓上各位大大提供的資料 小的在此謝過了
當初沒有前進美國券商
也是因為怕錢在國外出什麼問題無力解決(可能被凍結或我突然掛掉拿回來很麻煩等等)
所以才想開複委託 但沒想到課稅的問題真的難倒了我
目前似乎只能以投入配息不要太高的為主
像是目前持有的BND或是公債ETF等等
※ 編輯: neon7134 (123.204.116.199), 05/18/2015 21:19:29
44F：→ avigale: 也許會發現新世界 05/18 23:28