作者neon7134 ()
看板Fund
标题[问题] 美股ETF复委托课税问题
时间Sun May 17 00:23:37 2015
上个月去永丰开了个复委托的户头
也知道美股ETF配息有课税的问题
但是一直是以为 例如像是JNK本月每股配0.188444元
之前一直以为这0.188444元是已经课完30%的利息
结果前几天收到JNK的配息觉得怪怪的 然後一算才知道...
我持有50股 应该是配9.42才对 结果实际上入帐的是6.59....
原来是配的0.188444元扣掉30% 剩下的才是进到户头的
复委托户头退税是不可能的 於是想说乾脆钱进firstrade吧 刚好也有户头
结果爬文是说就算是海外券商 退税似乎也不是"应该"的 好像有一点争议
这下真是麻烦了...难道只剩下回到国内买境外基金一途吗?
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 123.204.116.199
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Fund/M.1431793419.A.8E9.html
1F：→ vyvian: ETF就算加上30%的股利税总费用可能都还比台湾买的基金低 05/17 00:50
2F：→ vyvian: 以VTI为例,配息率约1.8%股利税等於让费用多出0.54% 05/17 00:52
3F：→ vyvian: 台湾大概找不到总开销0.5%左右的基金吧 05/17 00:53
可是我是买JNK HYG 配息率算5%就好 等於费用就是多1.5%了...
加上原本总开销 逼近2%啊...
4F：推 Gyin: 国内买境外基金一样有扣税问题吧... 05/17 01:00
5F：→ parus: 美国会预扣30％ 要一年後申请退税 05/17 01:39
6F：推 ty67: 退税 我是偏向非法的 不要跟国税局作对 05/17 07:06
耙文似乎也是这样说
7F：推 chairman: 台湾卖的境外基金应该一样是扣完税才配息吧 05/17 09:56
我懂以上各位大大的意思 境外基金一样要课税没错
但是在课完税且配息没配到本金或是把本金部分扣掉的情况下
我之前持有的基金大概是4.5%~5%的配息率
而ETF不会有配本金的问题 但在课完税後配息率只剩下3.5%~4%
8F：推 honnoji: 国内买境外基金一开始就只有6.59 看不到9.42 05/17 10:10
9F：→ honnoji: 所以会觉得很幸福吧 05/17 10:10
已经在上面说明了
※ 编辑: neon7134 (123.204.116.199), 05/17/2015 10:14:58
10F：推 ffaarr: 主动基金的标的跟etf不一样，配息很难比，然後所谓「本金 05/17 11:17
11F：→ ffaarr: 定义很复杂，宽松的情况下并不限於股息才不叫本金。 05/17 11:17
话不是这样说 一样都是以高收益债为标的
ETF追踪的跟主动基金为基准的指数虽然不一样 但表现大同小异
如果远大说的是持股不同不能比的话
那其他类型的ETF根本没资格笑同种型的主动基金绩效差 因为持股不可能一样
但"本金"的定义可以烦请远大详加解释一下吗?
12F：→ hijacker: 你可以比一下jnk跟国内境外基金的绩效 就知道谁好谁坏了 05/17 11:52
13F：→ hijacker: 我很久以前比过的结果是境外高收债的绩效不会输etf 05/17 11:54
14F：→ hijacker: 不过我不知道现在是不是这样 05/17 11:54
目前看到也是有些主动基金胜过ETF
但当初我投入ETF 就是因为觉得主动基金没有在天天过年的 且ETF内扣外扣费用都较低
但没想到课税这一点...
15F：推 badfood: 建议多爬文 把扣税原则弄清楚 你可以想像一下 你在台湾 05/17 11:57
16F：→ badfood: 成立一家私人投资公司 资产只持有一只债券 就很清楚了 05/17 11:58
对不起坏食物大...我是真的不太懂相关法规 可以明示吗?
18F：→ hijacker: 用funddj就可以比了 05/17 12:04
19F：推 Zsad: 我也认为申请退税是不恰当的，基金不一定比ETF差。 05/17 14:03
20F：→ boogieman: 为什麽退税是非法的?又不是美国公民没有VISA 为何不能 05/17 16:52
21F：→ boogieman: 申请退税? 05/17 16:52
22F：推 nicleDD: 可以退啦，只是要用NEC的方式申报，一堆人都搞错 05/17 16:55
23F：→ nicleDD: 绿角推广的ECI当然是有争议，想退就去研究NEC的申报方式 05/17 16:56
24F：→ tiqit2: 请问ECI/NEC是指？ 05/17 17:48
25F：→ iverboy: 国外法令都搞不清楚，还敢把身家放国外 05/17 19:05
26F：推 tucson: 楼上又愚蠢又好笑。难道要每投资一个国家或地区就要懂该 05/17 21:20
27F：→ tucson: 国或地区的法律吗。 05/17 21:20
28F：推 ty67: 钱放国外 当然要了解法令 05/17 22:04
29F：推 ty67: 楼上可以去看一看外国投资版 有人的美国证券帐户就被冻结了 05/17 22:05
30F：推 ty67: 单纯投资基金当然不用了解 但是现在是把钱丢到国外的帐户 05/17 22:08
31F：→ ty67: 当然要了解法令 05/17 22:08
32F：推 ruve: 这篇我想主要是focus在退税的法令，有关美国能不能报税： 05/18 00:30
35F：→ ruve: 的方式他整理的比绿角完整，有兴趣退税的不妨看一看 05/18 00:34
36F：推 dowcher: 不先研究好就把钱丢到国外才愚蠢又可笑 05/18 04:53
37F：推 iverboy: 等到那天你老了~身家在国外几千万~被冻结~看网上大师有没 05/18 07:35
38F：→ iverboy: 有办法救你~愚蠢可笑总比流落街头好~不要以为美国政府会 05/18 07:35
39F：→ iverboy: 保护你~除非你真把美国法律搞清楚~ 05/18 07:37
41F：→ avigale: 再看看论坛里关於NRA的讨论, 不会觉得只有台湾人很聪明 05/18 17:04
42F：→ avigale: 会退税是不是哪里有点怪怪的? 05/18 17:04
楼上各位大大提供的资料 小的在此谢过了
当初没有前进美国券商
也是因为怕钱在国外出什麽问题无力解决(可能被冻结或我突然挂掉拿回来很麻烦等等)
所以才想开复委托 但没想到课税的问题真的难倒了我
目前似乎只能以投入配息不要太高的为主
像是目前持有的BND或是公债ETF等等
※ 编辑: neon7134 (123.204.116.199), 05/18/2015 21:19:29
44F：→ avigale: 也许会发现新世界 05/18 23:28