※ 引述《cool918726 (小彬同學~*)》之銘言： : 最近想投資基金 : 以定期定額方式(債券可能會提高單次扣款金額) : 不知道如何挑選比較好 : 先試試看反向地先用風險(RR等級)來篩選優先 先用風險挑才是正確方向 不是反向 : →再用年化報酬率+過去績效 : →年化標準差+beta+sharp去比較 這三個我個人認為可以不用太注重 因為都已經內涵在報酬率跟風險等級裡面了 : →基金評鑑等級+公司規模 : 最後挑出RR2、RR3、RR4的基金個幾支 : RR2：法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金R/A EUR : 富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券基金歐元A(Mdis) : 鋒裕策略收益基金A2歐元 : RR3：百達-非專利醫藥-R歐元 : 富達全球健康護理基金(Y類股份累計股份-歐元) : 貝萊德世界健康科學基金A2-EUR : 駿利資產管理基金-駿利環球生命科技基金I美元累計 : RR4：富蘭克林坦伯頓全球投資系列生技領航基金美元A(acc) : 德盛德利全球生物科技基金 : 百達-生物科技-R 歐元 : 可能會從三個風險等級裡的都挑一支買進 : 好像剛好也有債券型、股票型都有 : 但是好像RR3跟RR4的都是全球型健康護理股的樣子 : 是否應該避開兩支都同樣的呢? 當然 : 不知道這樣合不合理? 或者要做什麼修正? 謝謝各位 首先就是避開歐元計價的基金 影響報酬的因素百百種 但絕對跟計價幣別八竿子打不著關係 而且歐元的買賣價差太大 例如台銀現在美元買31.035 賣31.135 歐元買33.58 賣33.98 隨便算一下就知道歐元不划算 除非你能預測未來 對歐元可以買低賣高 再來是投資標的 先說大方向 就是不要損定某產業或是某區域 看看日本跟黃金或世礦的前車之鑑 最簡單就是一檔全球股票基金 一檔全球債券基金 但那一檔全球債券基金最好不要富坦的 之前該經理人的亮眼報酬很大一部分是操作貨幣買賣來的 不是靠債券投資 操作貨幣不是不好 只是投資債券求的就是穩定低風險 操作貨幣卻會增加風險 若想增加債券部分的報酬 可以選投資級債或複合債 高收債或新興債在債券裡算高風險 就不推薦了 --

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 112.104.48.103 ※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Fund/M.1428515924.A.A84.html 不懂你的原幣別指的是? 是指基金資產的幣別嗎? 你的問題不是很清楚 由此大概知道你可能連錢是如何轉變為基金單位數的過程可能都不清楚 你的錢從你戶頭變成基金單位數 大略來說是這樣跑的 你戶頭裡的台幣 -> 透過你的銀行轉成美元 -> 美元進入該基金 ->該基金經理人在全球市場上作股票或債券的買賣 視需求再把手中的美元換成其他貨幣 歐元買賣價差近2% 美元是近1% 或許你會說差1%差不多 但長久買賣下來的差額也是很可觀 而且計價幣別對你用台幣買入的角度來看根本沒差 再者 美國仍是目前最大的資本市場(沒有之一) 無論你買全球股票或是全球債券基金 都可以發現經理人持有的股票或債券仍是以美元計價居多 注意我這裡說的是"基金持有資產的計價幣別" 不是"基金的計價幣別" 這兩者差了幾個字 但意義完全不同 以聯博全高收為例 http://goo.gl/2flF79 可以看到投資國家 美國佔了超過一半 持有資產的貨幣分布 美元更是占了九成多 中間的差異是因為有些國家或公司發債不是以當地貨幣發行 而是以美元發行的 也就是說 經理人手中的美元(也是你的美元)是原封不動的去買美元計價的股票或債券 如果你買歐元計價的 經理人還要換成美元去投資 無形中又多了一筆匯差損失 只有一種情況你才要買歐元計價的 就是該基金投資標的大部分是以歐元計價的股票或債券 不知道我說這樣對初學者來說會不會太艱難... ※ 編輯: neon7134 (123.204.116.178), 04/09/2015 19:48:01