※ 引述《cool918726 (小彬同学~*)》之铭言： : 最近想投资基金 : 以定期定额方式(债券可能会提高单次扣款金额) : 不知道如何挑选比较好 : 先试试看反向地先用风险(RR等级)来筛选优先 先用风险挑才是正确方向 不是反向 : →再用年化报酬率+过去绩效 : →年化标准差+beta+sharp去比较 这三个我个人认为可以不用太注重 因为都已经内涵在报酬率跟风险等级里面了 : →基金评监等级+公司规模 : 最後挑出RR2、RR3、RR4的基金个几支 : RR2：法储银卢米斯赛勒斯债券基金R/A EUR : 富兰克林坦伯顿全球投资系列全球债券基金欧元A(Mdis) : 锋裕策略收益基金A2欧元 : RR3：百达-非专利医药-R欧元 : 富达全球健康护理基金(Y类股份累计股份-欧元) : 贝莱德世界健康科学基金A2-EUR : 骏利资产管理基金-骏利环球生命科技基金I美元累计 : RR4：富兰克林坦伯顿全球投资系列生技领航基金美元A(acc) : 德盛德利全球生物科技基金 : 百达-生物科技-R 欧元 : 可能会从三个风险等级里的都挑一支买进 : 好像刚好也有债券型、股票型都有 : 但是好像RR3跟RR4的都是全球型健康护理股的样子 : 是否应该避开两支都同样的呢? 当然 : 不知道这样合不合理? 或者要做什麽修正? 谢谢各位 首先就是避开欧元计价的基金 影响报酬的因素百百种 但绝对跟计价币别八竿子打不着关系 而且欧元的买卖价差太大 例如台银现在美元买31.035 卖31.135 欧元买33.58 卖33.98 随便算一下就知道欧元不划算 除非你能预测未来 对欧元可以买低卖高 再来是投资标的 先说大方向 就是不要损定某产业或是某区域 看看日本跟黄金或世矿的前车之监 最简单就是一档全球股票基金 一档全球债券基金 但那一档全球债券基金最好不要富坦的 之前该经理人的亮眼报酬很大一部分是操作货币买卖来的 不是靠债券投资 操作货币不是不好 只是投资债券求的就是稳定低风险 操作货币却会增加风险 若想增加债券部分的报酬 可以选投资级债或复合债 高收债或新兴债在债券里算高风险 就不推荐了 --

※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 112.104.48.103 ※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Fund/M.1428515924.A.A84.html 不懂你的原币别指的是? 是指基金资产的币别吗? 你的问题不是很清楚 由此大概知道你可能连钱是如何转变为基金单位数的过程可能都不清楚 你的钱从你户头变成基金单位数 大略来说是这样跑的 你户头里的台币 -> 透过你的银行转成美元 -> 美元进入该基金 ->该基金经理人在全球市场上作股票或债券的买卖 视需求再把手中的美元换成其他货币 欧元买卖价差近2% 美元是近1% 或许你会说差1%差不多 但长久买卖下来的差额也是很可观 而且计价币别对你用台币买入的角度来看根本没差 再者 美国仍是目前最大的资本市场(没有之一) 无论你买全球股票或是全球债券基金 都可以发现经理人持有的股票或债券仍是以美元计价居多 注意我这里说的是"基金持有资产的计价币别" 不是"基金的计价币别" 这两者差了几个字 但意义完全不同 以联博全高收为例 http://goo.gl/2flF79 可以看到投资国家 美国占了超过一半 持有资产的货币分布 美元更是占了九成多 中间的差异是因为有些国家或公司发债不是以当地货币发行 而是以美元发行的 也就是说 经理人手中的美元(也是你的美元)是原封不动的去买美元计价的股票或债券 如果你买欧元计价的 经理人还要换成美元去投资 无形中又多了一笔汇差损失 只有一种情况你才要买欧元计价的 就是该基金投资标的大部分是以欧元计价的股票或债券 不知道我说这样对初学者来说会不会太艰难... ※ 编辑: neon7134 (123.204.116.178), 04/09/2015 19:48:01