若以新手來說，您算是有做點功課了。 基金也是憑證，股票也是憑證，那基金與股票有何差別? 公司有一群人努力賺錢決定股票的未來價值， 而基金只有幾乎一個人"基金經理人"決定價值與價格。 所以買基金就是要看基金公司的管理與經理人是誰。 而管理的好壞 直接反應在 ---- 價格! 錯。 反應在在基金規模上。 不否認基金在一個初出茅廬的天縱英才的經理人下可以將很爛的基金起死回生。 但那就跟雞蛋水餃股突然衝天一樣罕見。 聯邦金鑽平衡目前基金規模為1.6億，復華傳家為8.98億。 以規模來看您一定有更好的選擇。 話說回來基金經理人是靠規模吃飯的，績效好但規模大不起來，經理人就跳巢了。 而規模較大基金通常基金公司會交給"放心，有經驗"的經理人直到該經理人掛點。 那規模與績效的關係如何評估? 在下一點分析(不喜勿點)供您參考。看了頭暈看結論就好 "基金真的愈大愈好嗎?? 以國內台股基金為例" http://ppt.cc/L4zE 總的來說基金規模與績效有倒U字形關係，太小績效通常不好，太大則趨向指數化。 中間的會較佳。 此外台灣的平衡式都不平衡式了，自己做股債平衡還好一點。 ※ 引述《kk761225 ()》之銘言： : 第一次接觸基金 希望有好心人能指點待怎麼比較基金 : 看了 一些基金的書與基金資料 : 知道要用基金淨值,績效,beta值,sharpe值等指標看基金是否績優 : 而現在看到的兩個基金 : 1. 聯邦金鑽平衡基金 : 績效圖顯示三年績效都有高於指數 : 最近的淨值14.5 : http://tcbanknew.moneydj.com/w/wr/wr02_ACUI08-7608_3_0_0.djhtm : 2014年6月公布 : 三個月報酬率為6.42% : 三年報酬率為56.24% : beta值0.5232(24個月) : sharpe值0.5559(24個月) : 2. 復華傳家基金 : 績效圖顯示近一年績效有高過指數 : 最近一次淨值為17.52 : http://tcbanknew.moneydj.com/w/wr/wr02_ACFH04-7405.djhtm : 2014年6月公布 : 三個月報酬率為5.97% : 三年報酬率為23.62% : beta值0.4092(24個月) : sharpe值0.8141(24個月) : 如果要用淨值與報酬率看，好像是聯邦金鑽較好! : 但用beta與sharpe看，復華傳家好像比較好! : 而個人對基金的需求: : 1. 因為是新手，目前僅有定存，所以希望第一次買可以買到風險較低的， : 雖然報酬可能比較少，但有賺到錢會比較有成就感! : 2. 目前傾向長期投資不短線進出 : 如果這樣看的話，是否復華傳家基金比較適合我的需求? : 或有高手有更多建議指點? : 感謝大家分享!! --

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