作者fundnewer (基金新手)
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標題Re: [組合] 新手組合 請各位前輩不吝指教
時間Tue Jun 4 14:07:59 2013
※ 引述《LeoSW (月夜飄雪)》之銘言：
: 1. 單筆/定期定額：定期定額
: 2. 投資組合標的/配置金額：
: 富蘭克林公用事業 每月NT5000
: (股票型，投資美國公用事業，以電力公司為主)
: 摩根全球平衡 每月NT5000
: (平衡型，全球債(歐美債為主)+新興市場股票)
: 摩根美國複合收益(累計) 每月NT5000
: (債券型，投資美債，不動產抵押證券居多)
: 3. 股債比：約1:1
: 4. 組合理由：希望以股債平衡低風險為主，報酬率打敗定存利率即可
: 5. 進場時間：預計三月底開始
: 6. 預計停利點：5％
: 預計停損點：-5％
: 7. 投資目的：
: 五年後存下100萬
: 8. 補充：
: 因為生性保守，所以不太敢挑風險高的基金，
: 關於債券型考慮過全球型債券來替換美債，
: 不知道除了富坦全球債以外，
: 各位前輩有沒有什麼推薦的標的呢?
: 另外這樣的組合是否需要調整比例?
之前權限不足所以是請人代po上面的那篇，
現在過了一年來回自己的文
後來買的三支基金分別是
富蘭克林公用事業 每月6000 低點加碼至一萬
貝萊德環球資產配置(美) 每月5000
摩根美國複合收益(累計) 本來是每月5000，後來改成不定期單筆一萬~三萬不等
除了買基金還有一些定存
從去年三月開始進場
今年三四月因為有資金需求就分批贖回
報酬率分別為
富蘭克林公用事業 11.03%
貝萊德環球資產配置(美) 4.75%
摩根美國複合收益(累計) 1.93%、2.75%(因為資金需求在不同時間贖回)
三支的總計報酬率約為5.07%
(以上皆已計入申購手續費、信託管理費、匯費等等成本)
很高興達到我一年前的目標，
其實這一年期間三支基金都互見漲跌，
美複收在去年美債大漲期間有不錯的表現，不過目前已經趨緩；
而去年11、12月的時候是美股相當好的入場時機
雖然看到報酬率滑落有點小擔心，還是加碼扣款，
果然在今年四五月看到一些成果(不過目前在回檔中)。
這三支基金目前我只留著公用事業，
環資配的分散風險配置其實我還挺喜歡，
但就像綠角在他部落格分析所說的：
「貝萊德環球資產配置基金如何進行資產配置，我們一無所知。」
比起其他兩支基金的選股說明，環資配這支的選股和資產配置其實很模糊，
只提到投資於全球企業和政府所發行的股權證券、債券及短期證券而不受既定限制。
我觀察了很久還是不懂這支基金的操作方向是什麼＠＠
像我剛買的時候十大持股還有apple，現在則多是債券，
我覺得既然不懂就全部贖回了。
而美債我覺得目前的投資價值不高(QE好像要慢慢退場了)，
而且日後的理財目標可能會放在一兩年內的中短期投資，
所以目前就先全部贖回再找其他新的標的。
目前正在尋找美股與日股(用日圓投資當旅遊基金)相關的標的，
現在正是兩者的盤整期，可能會採取分批慢慢進場的方式吧。
(正在考慮中小型股、生技類)
去年很感謝各位板上前輩的不吝指教，
讓我今年很順利達到理財目標
日後也請各位多多指教^^
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 118.168.106.240
1F：推 ntoufatman:有回饋有推～恭喜恭喜 06/04 14:33
2F：推 kidmars:同上，推~ 06/04 18:51
3F：→ bowbow88:分享推 06/04 19:09
4F：推 scott2009:推 06/04 19:40
5F：推 shiang0114:都要找美股了 怎麼不買ETF 選擇比基金多很多 06/04 21:19
ETF當然考慮過 但是跟海外券商買比較划算
所以想等手頭的閒錢存到一萬美金以上再開戶買ETF(目前閒錢沒這麼多T_T)
※ 編輯: fundnewer 來自: 118.168.106.240 (06/04 22:56)
6F：→ ntoufatman:跟原po一樣的問題，閒錢真的沒那麼多的選擇下只能基金. 06/04 22:58
7F：推 z322:美國的話 比較想推REITs 現在開始看日本有點晚 06/04 23:35
8F：推 scott2009:也只能選擇下基金，因為通路沒有選擇 06/05 07:10
9F：推 VBT:有做功課，堅定意志，不錯。 06/05 13:01
10F：推 twostars:推~恭喜達到目標! 06/06 00:07