作者fundnewer (基金新手)
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标题Re: [组合] 新手组合 请各位前辈不吝指教
时间Tue Jun 4 14:07:59 2013
※ 引述《LeoSW (月夜飘雪)》之铭言：
: 1. 单笔/定期定额：定期定额
: 2. 投资组合标的/配置金额：
: 富兰克林公用事业 每月NT5000
: (股票型，投资美国公用事业，以电力公司为主)
: 摩根全球平衡 每月NT5000
: (平衡型，全球债(欧美债为主)+新兴市场股票)
: 摩根美国复合收益(累计) 每月NT5000
: (债券型，投资美债，不动产抵押证券居多)
: 3. 股债比：约1:1
: 4. 组合理由：希望以股债平衡低风险为主，报酬率打败定存利率即可
: 5. 进场时间：预计三月底开始
: 6. 预计停利点：5％
: 预计停损点：-5％
: 7. 投资目的：
: 五年後存下100万
: 8. 补充：
: 因为生性保守，所以不太敢挑风险高的基金，
: 关於债券型考虑过全球型债券来替换美债，
: 不知道除了富坦全球债以外，
: 各位前辈有没有什麽推荐的标的呢?
: 另外这样的组合是否需要调整比例?
之前权限不足所以是请人代po上面的那篇，
现在过了一年来回自己的文
後来买的三支基金分别是
富兰克林公用事业 每月6000 低点加码至一万
贝莱德环球资产配置(美) 每月5000
摩根美国复合收益(累计) 本来是每月5000，後来改成不定期单笔一万~三万不等
除了买基金还有一些定存
从去年三月开始进场
今年三四月因为有资金需求就分批赎回
报酬率分别为
富兰克林公用事业 11.03%
贝莱德环球资产配置(美) 4.75%
摩根美国复合收益(累计) 1.93%、2.75%(因为资金需求在不同时间赎回)
三支的总计报酬率约为5.07%
(以上皆已计入申购手续费、信托管理费、汇费等等成本)
很高兴达到我一年前的目标，
其实这一年期间三支基金都互见涨跌，
美复收在去年美债大涨期间有不错的表现，不过目前已经趋缓；
而去年11、12月的时候是美股相当好的入场时机
虽然看到报酬率滑落有点小担心，还是加码扣款，
果然在今年四五月看到一些成果(不过目前在回档中)。
这三支基金目前我只留着公用事业，
环资配的分散风险配置其实我还挺喜欢，
但就像绿角在他部落格分析所说的：
「贝莱德环球资产配置基金如何进行资产配置，我们一无所知。」
比起其他两支基金的选股说明，环资配这支的选股和资产配置其实很模糊，
只提到投资於全球企业和政府所发行的股权证券、债券及短期证券而不受既定限制。
我观察了很久还是不懂这支基金的操作方向是什麽＠＠
像我刚买的时候十大持股还有apple，现在则多是债券，
我觉得既然不懂就全部赎回了。
而美债我觉得目前的投资价值不高(QE好像要慢慢退场了)，
而且日後的理财目标可能会放在一两年内的中短期投资，
所以目前就先全部赎回再找其他新的标的。
目前正在寻找美股与日股(用日圆投资当旅游基金)相关的标的，
现在正是两者的盘整期，可能会采取分批慢慢进场的方式吧。
(正在考虑中小型股、生技类)
去年很感谢各位板上前辈的不吝指教，
让我今年很顺利达到理财目标
日後也请各位多多指教^^
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 118.168.106.240
1F：推 ntoufatman:有回馈有推～恭喜恭喜 06/04 14:33
2F：推 kidmars:同上，推~ 06/04 18:51
3F：→ bowbow88:分享推 06/04 19:09
4F：推 scott2009:推 06/04 19:40
5F：推 shiang0114:都要找美股了 怎麽不买ETF 选择比基金多很多 06/04 21:19
ETF当然考虑过 但是跟海外券商买比较划算
所以想等手头的闲钱存到一万美金以上再开户买ETF(目前闲钱没这麽多T_T)
※ 编辑: fundnewer 来自: 118.168.106.240 (06/04 22:56)
6F：→ ntoufatman:跟原po一样的问题，闲钱真的没那麽多的选择下只能基金. 06/04 22:58
7F：推 z322:美国的话 比较想推REITs 现在开始看日本有点晚 06/04 23:35
8F：推 scott2009:也只能选择下基金，因为通路没有选择 06/05 07:10
9F：推 VBT:有做功课，坚定意志，不错。 06/05 13:01
10F：推 twostars:推~恭喜达到目标! 06/06 00:07