作者ab440854c (暴牙)
看板Fund
標題[問題] 基金公司怎麼算報酬率?
時間Sun May 12 00:35:19 2013
各位板友大家好，有個問題想問問大家
基金報酬率的算法讓我困惑許久
假如有檔基金今日NAV是100萬，結算時NAV為103萬則今日報酬率為3%
那假設隔天有新申購加入，使NAV成為110，這時今日再marked to market的部分
該怎麼樣算報酬率呢?
應該不是直接把變動的部分直接除以110算報酬率吧?
懇請高手幫忙解惑了謝謝。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 114.24.11.48
1F：推 preppie:目前淨值／總購入浄值？ 05/12 00:44
2F：→ ab440854c:樓上的總購入淨值指的是什麼? 05/12 01:03
3F：→ hijacker000:申購金額/持有基金單位 就是總購入淨值吧~~ 05/12 02:25
4F：→ hank0624:建議你自己算...用最簡單的 總報酬-你所有投入的成本 05/12 12:19
5F：推 allen12126:其實很簡單,NAV是100萬,假設只有10個單位好了 05/12 21:47
6F：→ allen12126:每個單位淨值10萬元...經過一陣子,報酬率3%.. 05/12 21:47
7F：→ allen12126:NAV變成103萬..淨值變成103萬/10單位 = 10.3萬 05/12 21:48
8F：→ allen12126:這時如果有申購要加入 (假設有一個人要新申購一單位) 05/12 21:49
9F：→ allen12126:他必須用10.3萬來申購一單位 05/12 21:50
10F：→ allen12126:此時總共有11單位...NAV是103萬+10.3萬=113.3萬 05/12 21:50
11F：→ allen12126:舊有的單位數,持有成本由於仍然是10萬,報酬率3%不變 05/12 21:51
12F：→ allen12126:新加入的單位數則是報酬率0% 05/12 21:52
13F：→ allen12126:不同時間申購的人,由於持有的單位成本不一樣 05/12 21:53
14F：→ allen12126:報酬率也不會一樣的.. 05/12 21:53
15F：推 allen12126:主要是用單位淨值去思考報酬率,而不是資產總規模 05/12 21:56
16F：→ ab440854c:感謝大家幫忙~ 05/12 22:38
還有個小疑問是，假如新申購進來前累積報酬率是3%，新申購進來後的累積報酬率
是3%+(淨值變動/113.3)嗎?
※ 編輯: ab440854c 來自: 111.248.50.94 (05/12 23:11)
17F：推 allen12126:你想的太複雜了...只要從單位淨值成本去思考就好了 05/13 10:12
18F：→ allen12126:舊申購單位的報酬率是3%,新申購單位的報酬率是0% 05/13 10:13