作者ab440854c (暴牙)
看板Fund
标题[问题] 基金公司怎麽算报酬率?
时间Sun May 12 00:35:19 2013
各位板友大家好，有个问题想问问大家
基金报酬率的算法让我困惑许久
假如有档基金今日NAV是100万，结算时NAV为103万则今日报酬率为3%
那假设隔天有新申购加入，使NAV成为110，这时今日再marked to market的部分
该怎麽样算报酬率呢?
应该不是直接把变动的部分直接除以110算报酬率吧?
恳请高手帮忙解惑了谢谢。
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 114.24.11.48
1F：推 preppie:目前净值／总购入浄值？ 05/12 00:44
2F：→ ab440854c:楼上的总购入净值指的是什麽? 05/12 01:03
3F：→ hijacker000:申购金额/持有基金单位 就是总购入净值吧~~ 05/12 02:25
4F：→ hank0624:建议你自己算...用最简单的 总报酬-你所有投入的成本 05/12 12:19
5F：推 allen12126:其实很简单,NAV是100万,假设只有10个单位好了 05/12 21:47
6F：→ allen12126:每个单位净值10万元...经过一阵子,报酬率3%.. 05/12 21:47
7F：→ allen12126:NAV变成103万..净值变成103万/10单位 = 10.3万 05/12 21:48
8F：→ allen12126:这时如果有申购要加入 (假设有一个人要新申购一单位) 05/12 21:49
9F：→ allen12126:他必须用10.3万来申购一单位 05/12 21:50
10F：→ allen12126:此时总共有11单位...NAV是103万+10.3万=113.3万 05/12 21:50
11F：→ allen12126:旧有的单位数,持有成本由於仍然是10万,报酬率3%不变 05/12 21:51
12F：→ allen12126:新加入的单位数则是报酬率0% 05/12 21:52
13F：→ allen12126:不同时间申购的人,由於持有的单位成本不一样 05/12 21:53
14F：→ allen12126:报酬率也不会一样的.. 05/12 21:53
15F：推 allen12126:主要是用单位净值去思考报酬率,而不是资产总规模 05/12 21:56
16F：→ ab440854c:感谢大家帮忙~ 05/12 22:38
还有个小疑问是，假如新申购进来前累积报酬率是3%，新申购进来後的累积报酬率
是3%+(净值变动/113.3)吗?
※ 编辑: ab440854c 来自: 111.248.50.94 (05/12 23:11)
17F：推 allen12126:你想的太复杂了...只要从单位净值成本去思考就好了 05/13 10:12
18F：→ allen12126:旧申购单位的报酬率是3%,新申购单位的报酬率是0% 05/13 10:13