作者k285 (我愛邦邦)
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標題[問題] 國泰創世紀變額萬能壽險丁型基金檢視
時間Wed Feb 6 07:48:35 2013
請問各位板友：
我在97.7.23開始投保國泰人壽創世紀變額萬能壽險丁型的投資型保單
每月扣5000元，現在超過第五年了
投資基金組合如下：
霸菱全球資源基金 20%
貝萊德世界礦業基金 20%
貝萊德世界能源基金 20%
摩根士丹利歐洲、中東及非洲新興股票基金 20%
摩根士丹利拉丁美洲股票基金 20%
而目前的報酬率如下
名稱 報酬率
霸菱全球資源基金 -9.63%
貝萊德世界礦業基金 -1.97%
貝萊德世界能源基金 -7.61%
摩根士丹利歐洲、中東及非洲新興股票基金 9.64%
摩根士丹利拉丁美洲股票基金 9.44%
請問目前我這樣的投資組合
是否該轉移哪一支到別的基金上？
或是哪一支該贖回了？
請大家不吝指教，謝謝！
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 111.248.23.97
1F：推 hreng:全球資源、世界礦業、世界能源似乎同質性很高 02/06 11:16
2F：→ hreng:另外兩隻似乎也都屬於新興市場吧 02/06 11:17
3F：→ hreng:世礦的部份可以參考mirce大的文章 02/06 11:24
4F：推 kim777:那裡超過五年了~ 97~102 也不過四年半 02/06 19:57
5F：→ kim777:貝礦跟能源可以考慮轉換了~~但不知道你是要衝股票型還是債 02/06 19:58
6F：→ ntoufatman:那三個負的最多留世礦吧，同性質比例太高。 02/06 20:16
7F：→ Taiwanotoko:貝萊德那兩支有翻盤的機會嗎? 02/07 13:27
8F：→ Taiwanotoko:加上富蘭克林坎培頓,我的已經負到不敢看了... 02/07 13:28
9F：推 hreng:能源和礦業這種波動大的基金，最好不要太大的比例在上面 02/07 16:13
10F：推 a8899276:平均一年不到2% 這個保單 我買過 三年後認賠!! 02/08 19:55
11F：→ a8899276:心非常痛!! 都怪我大學不懂事 我認為投資跟保險要分 02/08 19:56
12F：→ a8899276:不過 你每個月還是會被扣一些奇怪費用 這個也要算進去 02/08 19:56
13F：→ a8899276:且國泰平台真的不好用!!贖回最麻煩!! 02/08 19:57
14F：→ a8899276:我是指投資型保單的平台 02/08 19:58
15F：→ a8899276:還有一件事情 你這個五千 五千扣 我個人認為 你若要加碼 02/08 19:59
16F：→ a8899276:假設三萬加碼進去 畢竟我看你標的 有股票型的 02/08 19:59
17F：→ a8899276:國泰還會收一千元收續費!!就是固定一千 我印象中是這樣 02/08 20:00
18F：推 a8899276:非洲那支 跟拉美 最近漲很多~我兩支都買了 02/08 20:03
19F：推 rtj:建議前三項留下一項，多餘的轉換到穩定的債券上，畢竟保險看長 02/13 13:48
20F：→ dennisko:貝礦拿掉+1 02/19 15:42